商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2019-09-09 59

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的

答案A,B,C,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于黄金市场的描述正确的是()。

理财客户购买信托产品时,需要考虑的信托公司的风险主要包括()。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。

根据“了解客户”原则,客户由他人代为办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。()

白领小张每月投资1万元，平均报酬率为6%，那么10年后累计收入为多少元钱()

存货周转率反映了企业一年中应收账款周转的次数,即销售收入转化为现金的速度。()

下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是(　　)。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）

赋予投资者在到期日或之前，根据若干转换比率以行使价买入相关股票或收取差额付款的权利称为（）

个人债务管理中应当注意的事项是()。

以下不属于审美活动的基本性质的是

与阿拉伯商人接触时不能赠送酒类礼品，因为饮酒在阿拉伯国家是被严格禁止的。这突出反映的是商务谈判影响因素中的（）

差异化战略的实现途径包括【】

需要进行血液、体液隔离的是

大连接体的主要作用是

下列不属于产品保持或成熟期财务指标的是()。

下列说法正确的是（）。

在含有15个结点的平衡二叉树上，查找关键字为28(存在该结点)的结点，则依次比较的关键字有可能是()。

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于黄金市场的描述正确的是()。

理财客户购买信托产品时,需要考虑的信托公司的风险主要包括()。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。

根据“了解客户”原则,客户由他人代为办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。()

白领小张每月投资1万元，平均报酬率为6%，那么10年后累计收入为多少元钱()

存货周转率反映了企业一年中应收账款周转的次数,即销售收入转化为现金的速度。()

下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是( )。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）

赋予投资者在到期日或之前，根据若干转换比率以行使价买入相关股票或收取差额付款的权利称为（）

个人债务管理中应当注意的事项是()。

以下不属于审美活动的基本性质的是

与阿拉伯商人接触时不能赠送酒类礼品，因为饮酒在阿拉伯国家是被严格禁止的。这突出反映的是商务谈判影响因素中的（）

差异化战略的实现途径包括【】

需要进行血液、体液隔离的是

大连接体的主要作用是

下列不属于产品保持或成熟期财务指标的是()。

下列说法正确的是（）。

在含有15个结点的平衡二叉树上，查找关键字为28(存在该结点)的结点，则依次比较的关键字有可能是()。

下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是(　　)。