商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2019-09-09 50

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的

答案A,B,C,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银监会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。()

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()。

个人理财产品开发管理，应注意的重点有()。

对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自()。

证券公司接受客户的委托买卖证券时，()。

纯金币可以收藏也可以流通，变现不难，但价格不随国际金价波动。()

以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是()。

()是指提供短期(一年及一年以内)资金融通和交易的市场。

下列个人理财业务人员的行为中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中有关规定的是（）

凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，能上市流通，都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。()

以下哪些因素可引起急性胰腺炎（）

男，45岁，腹胀乏力3年。查体：肝肋下1．5cm，双侧乳房增大，轻压痛，未触及肿块。双侧腋窝淋巴结和锁骨上淋巴结无肿大。导致乳房增大最可能的原因是

AML化疗ALL基本诱导化疗方案

6～7个月婴儿应会的动作是()

中药不良反应的病因学分类包括()

普萘洛尔的用途包括()。

刘某在学校与人打架，打伤同学赵某，刘某被公安机关依法拘留，刘某申请取保候审，公安机关责令其提供保证人。担任本案的保证人要求的条件的有：

根据《中华人民共和国税收征收管理法》的规定，企业向税务机关申报办理税务登记的时间是(　　)。

“即便”在复词中表示的是_______关系。(北京大学)

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银监会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。()

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()。

个人理财产品开发管理，应注意的重点有()。

对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自()。

证券公司接受客户的委托买卖证券时，()。

纯金币可以收藏也可以流通，变现不难，但价格不随国际金价波动。()

以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是()。

()是指提供短期(一年及一年以内)资金融通和交易的市场。

下列个人理财业务人员的行为中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中有关规定的是（）

凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，能上市流通，都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。()

以下哪些因素可引起急性胰腺炎（）

男，45岁，腹胀乏力3年。查体：肝肋下1．5cm，双侧乳房增大，轻压痛，未触及肿块。双侧腋窝淋巴结和锁骨上淋巴结无肿大。导致乳房增大最可能的原因是

AML化疗ALL基本诱导化疗方案

6～7个月婴儿应会的动作是()

中药不良反应的病因学分类包括()

普萘洛尔的用途包括()。

刘某在学校与人打架，打伤同学赵某，刘某被公安机关依法拘留，刘某申请取保候审，公安机关责令其提供保证人。担任本案的保证人要求的条件的有：

根据《中华人民共和国税收征收管理法》的规定，企业向税务机关申报办理税务登记的时间是( )。

“即便”在复词中表示的是_______关系。(北京大学)

根据《中华人民共和国税收征收管理法》的规定，企业向税务机关申报办理税务登记的时间是(　　)。