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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2019-09-09
19
问题
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的
答案
A,B,C,D,E
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。
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个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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