商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2019-05-18 30

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、未按规定进行风险揭示和信息披露
B、未按规定进行客户评估
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。故本题选D。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/s7xM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

属于客户理财需求短期目标的有()。

中国的个人所得税制规定的应税所得不包括()。

债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于()。

一般情况下，市场利率上升会引起()。

负债业务是商业银行通过一定的形式组织资金来源的业务，下列属于商业银行最主要的负债业务的是()。

银行从业人员在开展业务、与客户交谈时，不应该向客户倾诉自己的私人信息。()

描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

()负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。

期货交易所的职责包括()。

在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是()。

按条件在Excel中找到你想要的记录称为____________。

维生素C分子中具有

枳实消痞丸中配伍茯苓的用意是()

药用种子的中药为

基本会计核算账簿管理包括()的查询及打印。

风险监管指标与上月相比变动超过20%的，期货公司应当向公司住所地中国证监会派出机构书面报告，说明原因，并在7个工作日内向全体董事和全体股东书面报告。()

纳税人外购货物用于下列项目，进项税额可以抵扣的是()。

中国位置最北、纬度最高的省份是黑龙江省。()

向别人讲心里话，坦率地表白自己，称为()

【2014．广西】班会的特点有()。