商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2019-05-18 38

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、未按规定进行风险揭示和信息披露
B、未按规定进行客户评估
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。故本题选D。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/s7xM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列属于非系统风险的是()。

以下关于金融市场特点叙述错误的是()。

宏观经济信息可以由政府部门或金融机构第一时间公布的信息中获得，所以也称之为初级信息。()

投资者在办理定期定额申购时，每次供款金额不得多于基金管理人规定的定期定额申购业务最高每期供款金额。()

新股申购类理财产品的风险主要有()。

()和再投资风险是此消彼长的关系。

下列四种投资工具中，风险最低的是()。

期货交易所的职责包括()。

基金份额上市交易后，下列不属于证券交易所终止其上市交易的情形的是()。

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚()。

蔬菜可提供人体需要的________。

已知函数f(x)=xarcsinx，则=()

Ifyouweretobeginanewjobtomorrow,youwouldbringyousomebasicstrengthsandweaknesses.Successor【C1】______inyourwo

自然界食物链和食物网是物种与物种之间的营养关系，这种关系是较为简单的。（）

片剂中崩解剂加入方法对其溶出度的影响大小顺序为

某患者想住院接受系统治疗但又担心医疗费用开销太多，此患者处于

《法经》在我国法制史上具有重要的地位。下列有关《法经》的表述哪一项是不准确的?()

污泥干化场的优点是（）。

学生操行评定的主要负责人是()。