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D先生从事软件行业工作,其妻子从事的是贸易行业的工作,两人准备要孩子,想作一理财规划,他们家的基本情况如下: 一、家庭成员 四、保险情况 D先生已有20万元保额的意外险和20万元保额的医疗保险,均为公司福利,无需自己出钱。妻子没有买过任何保险。 五、理财
D先生从事软件行业工作,其妻子从事的是贸易行业的工作,两人准备要孩子,想作一理财规划,他们家的基本情况如下: 一、家庭成员 四、保险情况 D先生已有20万元保额的意外险和20万元保额的医疗保险,均为公司福利,无需自己出钱。妻子没有买过任何保险。 五、理财
admin
2009-11-26
63
问题
D先生从事软件行业工作,其妻子从事的是贸易行业的工作,两人准备要孩子,想作一理财规划,他们家的基本情况如下:
一、家庭成员
四、保险情况
D先生已有20万元保额的意外险和20万元保额的医疗保险,均为公司福利,无需自己出钱。妻子没有买过任何保险。
五、理财目标
1.明年孩子出生,月支出增加1000元。孩子18岁上大学,大学学费现值2万元/年。
2.购房目标有两种情况,方案一为立即购房,方案二为三年后买房,打算购买小户型房子,房子现值为65万元。
3.养老金的准备:D先生60岁退休,其妻子55岁退休,退休支出现值4900元/月。
六、假设条件
通货膨胀率为5%,收入增长率为10%,生活支出增长率为10%。
关于D先生的风险目标的分析,正确的是( )。 Ⅰ.风险目标的分析主要是对风险承担能力和风险承担意愿进行分析 Ⅱ.目前的金融资产主要在定期存款和活期存款,二人比较保守,承担风险的意愿较弱 Ⅲ.两人均较年轻,尚处于人生周期的财富积累阶段,并且有稳定的收入及一定的积累,承担风险的能力较强 Ⅳ.如果承担风险的能力和承担风险的意愿有冲突之处,一般要以考虑承担风险的能力为主
选项
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
B
解析
如果承担风险的能力和承担风险的意愿有冲突之处,一般要以考虑承担风险的意愿为主。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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