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  3. 理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是(　　)。

理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是(　　)。

admin2009-10-26  41
问题 理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是(　　)。
选项 A、跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
B、收集客户的财务及非财务信息
C、列出家庭资产负债表和收入支出表
D、根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整
答案B
解析 理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：第一步，跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；第二步，收集客户的财务及非财务信息；第三步，分析客户的信息，对其现状进行分析，列出家庭资产负债表和收入支出表；第四步，帮助客户制定购房目标；第五步，帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；第六步，购房计划的实施；第七步，根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整。A项目的在于了解客户购房目标。
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