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理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是( )。
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是( )。
admin
2009-10-26
16
问题
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是( )。
选项
A、跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿
B、收集客户的财务及非财务信息
C、列出家庭资产负债表和收入支出表
D、根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整
答案
B
解析
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是:第一步,跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿,并了解客户购房目标;第二步,收集客户的财务及非财务信息;第三步,分析客户的信息,对其现状进行分析,列出家庭资产负债表和收入支出表;第四步,帮助客户制定购房目标;第五步,帮助客户进行贷款规划,如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等,并运用相关税收及法律知识,为客户提供必要的支持;第六步,购房计划的实施;第七步,根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整。A项目的在于了解客户购房目标。
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助理理财规划师实操知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
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助理理财规划师实操知识
国家理财规划师(ChFP)
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