下列对客户档案管理的说法，正确的有( )。

admin2021-06-04 22

问题下列对客户档案管理的说法，正确的有( )。

选项 A、在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
B、档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
C、有利于维护良好的客户关系
D、有助于理财师更深的了解客户
E、可作为以后工作中交流学习的案例

答案A,B,C,D,E

解析 A、B、C、D、E五项都体现了保存客户档案资料的重要性。在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量文件资料，如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应将这些文件资料存档管理，形成客户档案。一般来说，金融机构的内部操作流程也会做出这样的规定。在实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的：一方面，这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任。另一方面，这些真实而详细的信息、记录都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。此外，理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供在以后的工作中研究交流学习。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/stCM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列对客户档案管理的说法，正确的有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于储蓄类产品风险状况的描述中，正确的有()。

何先生以10％的利率借款100000元投资于一个2年期项目，每年年末至少要收回()元，该项目才是可以获利的。

下列关于客户投资风险承受能力的说法中，错误的是()。

某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是()。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。()

在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书，风险揭示书至少包括下列()内容。

以下不属于分红险的收益风险来源的是()。

下列关于格式条款的表述，错误的是()。

下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是()。

甲、乙、丙、丁4人去完成四项任务，并要求每人只完成一项任务，每一项任务只能由一人完成，每人完成各项任务所用时间（单位：小时）如下表：则最优分配方案是：

和生成ATP直接有关的化合物是

非周期信号的幅度频谱是()。

关于工程变更的说法，正确的是()。

下列选项中，()不是项目管理目标责任书的内容。

甲、乙在某县城各霸一方，为非作歹。甲为了取得霸主地位，与乙约定某晚在城南各带一帮人决斗。在互拼过程中造成双方各有三人受伤，则下列选项表述错误的有()。

检索“学生”表中“年龄”为19岁的男生姓名，正确的命令是()。

Globalisationisthemoreorlesssimultaneousmarketingandsaleofidenticalgoodsandservicesaroundtheworld.Sowidesprea

TheFirstContinentalCongresswasheldin______.