下列对客户档案管理的说法，正确的有( )。

admin2021-06-04 43

问题下列对客户档案管理的说法，正确的有( )。

选项 A、在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
B、档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
C、有利于维护良好的客户关系
D、有助于理财师更深的了解客户
E、可作为以后工作中交流学习的案例

答案A,B,C,D,E

解析 A、B、C、D、E五项都体现了保存客户档案资料的重要性。在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量文件资料，如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应将这些文件资料存档管理，形成客户档案。一般来说，金融机构的内部操作流程也会做出这样的规定。在实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的：一方面，这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任。另一方面，这些真实而详细的信息、记录都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。此外，理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供在以后的工作中研究交流学习。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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