下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。(2009年上半年)

admin2019-06-01 29

问题下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。(2009年上半年)

选项 A、客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B、银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行的经营业绩
C、商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D、商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一种长期的关系，不能只追求短期的收益
E、理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

答案B,C,D,E

解析追求收益最大化只是理财的一个目标。就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，控制人生的财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。所以，选项A的说法不正确。就银行而言，银行通过理财顾问服务实现了客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，提高银行经营业绩。所以，选项B的说法正确。在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。所以，选项C的说法正确。商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一种长期的关系，不能只追求短期的收益。所以，选项D的说法正确。理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面。所以．选项E的说法正确。
综上，本题的正确答案为B、C、D、E。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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