2. 财经
  3. 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 夫妻俩的一双儿女，大学毕业后，都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司，女儿是位中学英语

已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 夫妻俩的一双儿女，大学毕业后，都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司，女儿是位中学英语

admin2009-11-26  54
问题 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

夫妻俩的一双儿女，大学毕业后，都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司，女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖累子女，不让子女每月寄钱过来，也不愿离开生活了多年的故乡。
二、收支情况
1．收入方面：李先生税后退休金为1800元，李太太税后退休金为2200元。出租一套房屋，每月租金收入1000元。
2．支出方面：家庭日常支出1800元左右。因年岁已高，他们每月花在健身和保健品上的费用约为600元左右。另外，老俩口退休后热衷于旅游，为此每年需要支付约12000元的费用。
三、家庭资产负债情况
1．资产方面：目前，李先生手里有5万元活期存款，3万元三年期定期存款，10.5万元股票型基金。此外，还有两套住房，一套自住，市值约50万元；一套出租，市值约30万元。
2．负债方面：目前，李先生家庭无任何负债。
四、保险方面情况
李先生夫妇都有社会医疗保险，没有商业保险。
五、理财规划方面问题
1．随着股市大起大落，手头的基金也跟着时涨时跌，虽然一年下来有不错收益，但总提心吊胆的，希望有收益不错，也比较稳当的投资方式。
2．听说现在推出了“以房养老”的“倒按揭”模式，比较感兴趣，不知道自己可否以这种方式养老?
3．百年之后如何分配遗产给儿女?是否需要提前规划?
李先生夫妇都有社会医疗保险，但没有商业保险。下列关于保险规划中社会保险和商业保险关系的说法正确的是(　　)。
选项 A、社会保险是商业保险的补充
B、社会保险是商业保险的基础
C、商业保险绝对优于社会保障
D、制订购买商业保险规划时要考虑客户已有的社会保障情况
答案D
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/tFur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)