理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财规划师对客户定期评估的频率的因素不包括( )。

admin2021-06-04 62

问题理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财规划师对客户定期评估的频率的因素不包括( )。

选项 A、客户的投资风格
B、客户个人财务状况变化幅度
C、理财规划师的性格和工作习惯
D、客户的投资规模

答案C

解析理财师应定期对理财方案的执行和实施情况进行监控与评估，定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于以下三个因素。
(1)客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估。
(2)客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财等状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数。
(3)客户的投资风格。风险偏好型的投资者比风险厌恶型的投资者更需经常性的理财方案评估。

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