下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

admin2015-03-07 26

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

选项 A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B、被不法分子以大额假存单、假人民币等诈骗资金
C、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D、银行员工窃取客户账户资金
E、网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案A,B,E

解析商业银行操作风险中的外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”。外部事件由多种因素构成，包括：外部欺诈(外部盗窃和欺诈、系统安全性)、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁等。A选项属于外部事件中的洗钱活动、B选项和E选项属于外部事件中的外部欺诈活动，C选项属于操作风险中的系统缺陷因素、D选项属于操作风险中的人员因素。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

在对流动资金进行审查时，其估算方法有()等。

用以反映专业职称、技术等级考察的人力资源组合情况的是()

在贷款质押业务的风险中，最主要的风险因素是()。

根据《人民币利率管理规定》的规定，下列关于利率的说法，正确的有（）。

对长期销售增长的企业，满足其核心流动资产增长的长期融资方式包括()。

下列关于抵押物估价的一般做法的说法，错误的是()。

票据贴现的贴现期限最长不得超过()，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

下列关于外部审计的说法，正确的有(　　　)。

保证法律责任一般包括()。

劳动者基本权利的核心是()

A．长臂卡环B．双臂卡环C．对半卡环D．连续卡环E．联合卡环固定多个松动牙、卡环臂无游离端的卡环

女性，50岁，因肺癌进行化疗。2天来陆续出现皮肤瘀斑，时有鼻出血，体温38℃，血压120/70mmHg，Hb105g/L，WBC3．1×109/L，血小板15×109/L。此时医生应给予输注

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负责单位内部会计监督制度的组织实施，对本单位内部会计监督制度的建立及有效实施承担最终责任的是()。

“非财政补助结转”科目年末无余额。()

某企业正在讨论更新现有的生产线，有两个备选方案：甲方案的净现值为400万元，内含报酬率为10％；乙方案的净现值为300万元，内含报酬率为15％，若两方案的有效年限相同，据此可以认定()。

当遇到下列情况时，你的正确选择是：

设有定义：inta=1，b=2，c=3；以下语句中执行效果与其它三个不同的是

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用以反映专业职称、技术等级考察的人力资源组合情况的是()

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下列关于抵押物估价的一般做法的说法，错误的是()。

票据贴现的贴现期限最长不得超过()，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

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保证法律责任一般包括()。

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A．长臂卡环B．双臂卡环C．对半卡环D．连续卡环E．联合卡环固定多个松动牙、卡环臂无游离端的卡环

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“非财政补助结转”科目年末无余额。()

某企业正在讨论更新现有的生产线，有两个备选方案：甲方案的净现值为400万元，内含报酬率为10％；乙方案的净现值为300万元，内含报酬率为15％，若两方案的有效年限相同，据此可以认定()。

当遇到下列情况时，你的正确选择是：

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下列关于外部审计的说法，正确的有(　　　)。