下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

admin2015-03-07 53

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

选项 A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B、被不法分子以大额假存单、假人民币等诈骗资金
C、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D、银行员工窃取客户账户资金
E、网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案A,B,E

解析商业银行操作风险中的外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”。外部事件由多种因素构成，包括：外部欺诈(外部盗窃和欺诈、系统安全性)、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁等。A选项属于外部事件中的洗钱活动、B选项和E选项属于外部事件中的外部欺诈活动，C选项属于操作风险中的系统缺陷因素、D选项属于操作风险中的人员因素。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/uRTM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

假设某年我国人均购买冷饮1.7千克，总产能22.8亿千克，若计人口为13亿，平均每千克冷饮价格为10元，则我国冷饮市场的总市场潜量为()亿元。

以下不能导致流动资产增加的是（）

下列关于担保中留置的说法，正确的是()

A银行2013年因实行全球化战略，斥资5亿元进入欧洲信贷市场。2014年，欧洲央行宣布宽松措施，导致欧元贬值，A银行投资欧洲资产缩水到4．8亿元。A银行所遭遇的风险属于()。

我国是从()开始全面实行贷款五级分类制度。

用以反映专业职称、技术等级考察的人力资源组合情况的是()

下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法，错误的是()。

贷款担保是信贷资产风险管理的一种方法，它可以减少银行对借款企业违约的担心，使贷款的偿还有了双重保证，把借款企业不还贷的风险转移给了()。

保证法律责任一般包括()。

上消化道呕出大量鲜红色血且不易控制的常见病因为

对大多数慢性病患者，医生帮助患者自助，属于哪种医患关系模式

在厂房内吊运大件时，应选好路线，计算好起吊高度，使得重物与其他设备或建筑物间有不小于()的安全距离。

关于施工成本管理措施的下列说法中，属于组织措施的有(　　)。

计量基准器具的使用需经()审批并颁发计量基准证书后，方可使用。

证券公司经营证券承销与保荐，且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，其净资本不得低于人民币()。

下列各项中，应通过“其他应付款”科目核算的是()。

内含报酬率

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

假设某年我国人均购买冷饮1.7千克，总产能22.8亿千克，若计人口为13亿，平均每千克冷饮价格为10元，则我国冷饮市场的总市场潜量为()亿元。

以下不能导致流动资产增加的是（）

下列关于担保中留置的说法，正确的是()

A银行2013年因实行全球化战略，斥资5亿元进入欧洲信贷市场。2014年，欧洲央行宣布宽松措施，导致欧元贬值，A银行投资欧洲资产缩水到4．8亿元。A银行所遭遇的风险属于()。

我国是从()开始全面实行贷款五级分类制度。

用以反映专业职称、技术等级考察的人力资源组合情况的是()

下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法，错误的是()。

贷款担保是信贷资产风险管理的一种方法，它可以减少银行对借款企业违约的担心，使贷款的偿还有了双重保证，把借款企业不还贷的风险转移给了()。

保证法律责任一般包括()。

上消化道呕出大量鲜红色血且不易控制的常见病因为

对大多数慢性病患者，医生帮助患者自助，属于哪种医患关系模式

在厂房内吊运大件时，应选好路线，计算好起吊高度，使得重物与其他设备或建筑物间有不小于()的安全距离。

关于施工成本管理措施的下列说法中，属于组织措施的有( )。

计量基准器具的使用需经()审批并颁发计量基准证书后，方可使用。

证券公司经营证券承销与保荐，且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，其净资本不得低于人民币()。

下列各项中，应通过“其他应付款”科目核算的是()。

内含报酬率

关于施工成本管理措施的下列说法中，属于组织措施的有(　　)。