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下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

admin2015-03-07  45
问题 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别(    )。
选项 A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B、被不法分子以大额假存单、假人民币等诈骗资金
C、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D、银行员工窃取客户账户资金
E、网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
答案A,B,E
解析 商业银行操作风险中的外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”。外部事件由多种因素构成，包括：外部欺诈(外部盗窃和欺诈、系统安全性)、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁等。A选项属于外部事件中的洗钱活动、B选项和E选项属于外部事件中的外部欺诈活动，C选项属于操作风险中的系统缺陷因素、D选项属于操作风险中的人员因素。
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