下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

admin2015-03-07 63

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

选项 A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B、被不法分子以大额假存单、假人民币等诈骗资金
C、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D、银行员工窃取客户账户资金
E、网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案A,B,E

解析商业银行操作风险中的外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”。外部事件由多种因素构成，包括：外部欺诈(外部盗窃和欺诈、系统安全性)、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁等。A选项属于外部事件中的洗钱活动、B选项和E选项属于外部事件中的外部欺诈活动，C选项属于操作风险中的系统缺陷因素、D选项属于操作风险中的人员因素。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

商业银行贷款的流动性与效益性成正比。()

项目评估的意义主要有()。

根据债权银行在重组中的地位和作用，债务重组不包括()。

从银行角度来讲，（）是银行信贷资金由金融资本转化为实物资本，再由实物资本转化为金融资本的过程。

()是监管部门倡导和符合国际通行做法的支付方式，是贷款支付的主要方式。

用以反映专业职称、技术等级考察的人力资源组合情况的是()

为避免抵押合同无效造成贷款风险，银行抵押贷款首先要做好()，才能真正保证贷款抵押的安全性。

()即个人独资企业，是由一个自然人投资，财产为投资者个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。

下列关于行业风险管理的说法，错误的是()。

下列关于高级计量法的说法，正确的是()。

耳部()被称为晕点，有较好的止晕的效果。

作家的独特素质之一是【】

下列哪些方剂主治证候中有呕吐

A．盆腔炎患者B．术前相隔4小时两次体温在36．5℃以上者C．妊娠10周内要求终止妊娠而无禁忌证者D．妊娠7周内要求终止妊娠而无禁忌证者E．妊娠11～14周内要求终止妊娠而无禁忌证者属于人工流产的禁忌证的是

综合反映竣工项目从筹建开始到竣工交付使用为止的全部建设费用、建设成果和财务情况的总结性文件是(　　)。

有黑白两球共150个，按每组3个分成50组，其中只有1个白球的共13组，有2个或3个黑球的共21组，有3个白球的与有3个黑球的组数相等。那么在全部球中，白球共有()个。

课外校外教育是一种有目的、有计划、有组织的教育活动，其实施范围是：

[*]

按条件f对关系R进行选择，其关系代数表达式为______。RooR

Driverlesstrainsareatypeoftrainfirstdevelopedinthe1960s.Asthenameshows,thesetrainsoperateautomatically,with

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商业银行贷款的流动性与效益性成正比。()

项目评估的意义主要有()。

根据债权银行在重组中的地位和作用，债务重组不包括()。

从银行角度来讲，（）是银行信贷资金由金融资本转化为实物资本，再由实物资本转化为金融资本的过程。

()是监管部门倡导和符合国际通行做法的支付方式，是贷款支付的主要方式。

用以反映专业职称、技术等级考察的人力资源组合情况的是()

为避免抵押合同无效造成贷款风险，银行抵押贷款首先要做好()，才能真正保证贷款抵押的安全性。

()即个人独资企业，是由一个自然人投资，财产为投资者个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。

下列关于行业风险管理的说法，错误的是()。

下列关于高级计量法的说法，正确的是()。

耳部()被称为晕点，有较好的止晕的效果。

作家的独特素质之一是【】

下列哪些方剂主治证候中有呕吐

A．盆腔炎患者B．术前相隔4小时两次体温在36．5℃以上者C．妊娠10周内要求终止妊娠而无禁忌证者D．妊娠7周内要求终止妊娠而无禁忌证者E．妊娠11～14周内要求终止妊娠而无禁忌证者属于人工流产的禁忌证的是

综合反映竣工项目从筹建开始到竣工交付使用为止的全部建设费用、建设成果和财务情况的总结性文件是( )。

有黑白两球共150个，按每组3个分成50组，其中只有1个白球的共13组，有2个或3个黑球的共21组，有3个白球的与有3个黑球的组数相等。那么在全部球中，白球共有()个。

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[*]

按条件f对关系R进行选择，其关系代数表达式为______。RooR

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综合反映竣工项目从筹建开始到竣工交付使用为止的全部建设费用、建设成果和财务情况的总结性文件是(　　)。