商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2016-01-11 81

问题商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于银行代理黄金业务的说法。不正确的是()。

关于公募基金，下列说法不正确的是()。

下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是()。

在操作风险经济资本计量的方法中，()是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求的。

李先生2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股共得到0.30元的红利。

证券市场线描述的是()。

没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()。

按利息的支付方式，可将债券分为附息债券、一次还本付息债券和()。

在处理客户投诉过程中，恰当的行为有()。

股票投资的收益来自于()。

设热源的绝对温度是冷源绝对温度的n倍，则在一个卡诺正向循环中，气体把从热源得到的热量的()交给了冷源。

海湾取样位置的选择，当污水排放量为36000m3/d，对于一级水环境影响评价，每()k2布设一个取样位置。

行政行为生效的前提条件是行政行为的()

根据《建筑法》，建筑工程分包企业应当接受()的质量管理。

甲公司欠某供应商500万元贷款，现甲公司分立为乙、丙两家公司。关于甲公司分立后500万元债务的清偿问题的说法，正确的是()。【2010年考试真题】

下列各项中，不属于行业分析的是(　　)。

从法律的角度来谈谈你对交通肇事逃逸事件的看法。

Athirdoftheplanet’slandisseverelydegradedandfertilesoilisbeinglostattherateof24bntonnesayear,accordingto

商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于银行代理黄金业务的说法。不正确的是()。

关于公募基金，下列说法不正确的是()。

下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是()。

在操作风险经济资本计量的方法中，()是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求的。

李先生2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股共得到0.30元的红利。

证券市场线描述的是()。

没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()。

按利息的支付方式，可将债券分为附息债券、一次还本付息债券和()。

在处理客户投诉过程中，恰当的行为有()。

股票投资的收益来自于()。

设热源的绝对温度是冷源绝对温度的n倍，则在一个卡诺正向循环中，气体把从热源得到的热量的()交给了冷源。

海湾取样位置的选择，当污水排放量为36000m3/d，对于一级水环境影响评价，每()k2布设一个取样位置。

行政行为生效的前提条件是行政行为的()

根据《建筑法》，建筑工程分包企业应当接受()的质量管理。

甲公司欠某供应商500万元贷款，现甲公司分立为乙、丙两家公司。关于甲公司分立后500万元债务的清偿问题的说法，正确的是()。【2010年考试真题】

下列各项中，不属于行业分析的是( )。

从法律的角度来谈谈你对交通肇事逃逸事件的看法。

Athirdoftheplanet’slandisseverelydegradedandfertilesoilisbeinglostattherateof24bntonnesayear,accordingto

下列各项中，不属于行业分析的是(　　)。