家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力

admin2011-04-26 51

问题家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。
目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。
现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。
一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。
下列各种投资组合中，适合赵力投资的是( )。

选项 A、定存+国债+保本投资型产品
B、绩优股+指数型股票型基金
C、认股权证+小型股票基金+期货
D、投机股+房产信托基金+黄金

答案B

解析 A．适合即将退休的投资人。
C、D组合风险都太高，适合积极且年轻的投资人。

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可能导致个人/家庭目标无法实现的风险类别是(　　)。

识别风险的基础是(　　)。

理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取(　　)的方法。

对保险公司的资产监管，主要是监管其(　　)。

通常，普通人身意外伤害保险的主要保障项目是(　　)。

保险风险集合与分散的前提之一是要求风险集合必须为同质风险的集合体，这里“同质风险”的含义是(　　)。

某公司雇员秦某,45岁,现在年收入是150000元,他预期收入每年实现增长2.5%直到70岁,按现在年利率1.5%计算,利用生命价值法,秦某需要多少金额的人寿保险?()

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的(　　)委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

下列情形中，应当认定属于“劳动者非因本人原因从原用人单位被安排到新用人单位工作”的是()

人体内合成脂肪能力最强的组织是

某山村近年儿童中新发现牙齿有黄斑的人增多。需要做何种与暴露有关的检查

K线图中，一根无上影线的阳线表明()。

下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有()。

求二元函数z＝f(x，y)＝x2y(4－x－y)在由直线x＋y＝6、x轴和y轴所围成的闭区域D上的极值、最大值与最小值．

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可能导致个人/家庭目标无法实现的风险类别是( )。

识别风险的基础是( )。

理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取( )的方法。

对保险公司的资产监管，主要是监管其( )。

通常，普通人身意外伤害保险的主要保障项目是( )。

保险风险集合与分散的前提之一是要求风险集合必须为同质风险的集合体，这里“同质风险”的含义是( )。

某公司雇员秦某,45岁,现在年收入是150000元,他预期收入每年实现增长2.5%直到70岁,按现在年利率1.5%计算,利用生命价值法,秦某需要多少金额的人寿保险?()

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的( )委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

下列情形中，应当认定属于“劳动者非因本人原因从原用人单位被安排到新用人单位工作”的是()

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某山村近年儿童中新发现牙齿有黄斑的人增多。需要做何种与暴露有关的检查

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下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有()。

求二元函数z＝f(x，y)＝x2y(4－x－y)在由直线x＋y＝6、x轴和y轴所围成的闭区域D上的极值、最大值与最小值．

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可能导致个人/家庭目标无法实现的风险类别是(　　)。

识别风险的基础是(　　)。

理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取(　　)的方法。

对保险公司的资产监管，主要是监管其(　　)。

通常，普通人身意外伤害保险的主要保障项目是(　　)。

保险风险集合与分散的前提之一是要求风险集合必须为同质风险的集合体，这里“同质风险”的含义是(　　)。

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的(　　)委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。