下列关于合规监管的说法，正确的是( )。

admin2020-04-27 28

问题下列关于合规监管的说法，正确的是( )。

选项 A、合规监管以法律管制为主
B、着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性
C、是一种积极的监管方法
D、监管部门主要负责制定规定和检查规定的执行结果
E、属于动态的监管模式

答案B，D

解析 A项，合规监管以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内；C项，合规性监管是一种消极的监管方法，在这种监管模式下，银行监管主要依靠行政调控手段，以实现计划、符合政策作为衡量银行机构业绩和经营者素质的标准，侧重对银行业违规行为进行处罚、批评、训斥和处分；E项，合规监管的着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

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银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

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银行业法律法规与综合能力

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银行仅需根据质物的适用性、申请贷款时的变现能力即可确定质押率。()[2015年10月真题]

下列关于质押效力的说法，正确的有()。

在一定时期内终止发放贷款是银行对借款人违约实行的一种制裁，是执行法律赋予的信贷监督职能的具体体现，也是借款人承担违约责任的一种方式。()

信贷人员对客户法人治理结构的评价要着重考虑中小股东行为的规范和对内部控制人的激励约束这两个因素。()

如果抵押人的行为足以使抵押物价值降低的，抵押权人(银行)有权要求抵押人停止其行为，并要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保，即追加担保品，以达到原抵押合同规定的价值。()

监管部门根据当地实际情况规定融资性担保公司注册资本的最低限额，但不得低于人民币300万元。()

对可能因债务人一方的行为或者其他原因，使判决不能执行或者难以执行的案件，人民法院根据债权银行的申请裁定或者在必要时不经申请自行裁定采取的财产保全措施属于()。

《巴塞尔新资本协议》要求的客户评级必须具有()的功能。

理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最主要的职能。

张某抢齐某包的行为构成何种犯罪?如果旅行包实为方某所有，则张某的行为应当如何定性?若张某在抢丁某公文包时身上携带有手枪一支，则应当如何认定该行为?

如图所示，两端铰支的矩形截面木杆承受压力作用。已知杆长为l=1．5m，横截面尺寸为b=10mm，h=24mm，材料弹性模量E=10GPa，则该压杆的临界压力Fcr为()。

下列项目中，不可以计算折旧或摊销费用在企业所得税税前扣除的有()。

国内生产总值是社会产品价值扣除（　　　）后的余额。

票据承兑市场属于商业票据市场，以下有关票据承兑市场的表述，不正确的是()。

关于传统文化，下列对应错误的是()。

下列各项属于科学技术推动生产力发展作用表现的有(　　)。

类推

A、Helppeoplechangetheirfeelingsaboutoldage.B、Revealthatoldpeoplearepoor,lonelyandunhappy.C、Leadpeopletofind

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下列项目中，不可以计算折旧或摊销费用在企业所得税税前扣除的有()。

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