2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4．19万人民币)的价格卖出1股Jcom公司的股票的委托。这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作

admin2018-08-26 51

问题 2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4．19万人民币)的价格卖出1股Jcom公司的股票的委托。这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91．2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的损失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有( )。
(1)人员因素 (2)内部流程
(3)系统缺陷 (4)外部事件

选项 A、(1)(2)(3)(4)
B、(1)(2)
C、(1)(3)
D、(1)(3)(4)

答案C

解析操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。系统缺陷引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致商业银行不能正常提供全部／部分服务或业务中断而造成的损失。在该操作风险事件中，“交易员忽视警告继续操作”是人员因素。 “交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功”是系统缺陷。故本题答案为C。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于久期分析的说法，不正确的是()。

信用风险监管指标不包括()。

下列不属于集团法人客户的信用风险所具有的特征的是()。

下表是某机构总结的银行业从业人员资格认证考试辅导教材《风险管理》一书中的内部评级法要点(N／A表示无信息)。则下列说法正确的有()。

信用风险的主要形式包括()。

操作风险识别与评估方法包括()。

风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。()

根据信息数据的来源不同，商业银行风险管理信息系统的数据可以分为()。

对于风险发生的可能性低而且影响轻微的战略风险，采取的措施是()。

()是指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。

外国公司在中国境内设立分公司时，分公司的登记事项包括：_____、_、_、_____。

治肾虚骨痿，小儿囟门不合，齿迟行迟，宜选

按形成资产法分类,建设投资的组成不包括()。

施工单位在近一年内工程发生()，不得独立中标承建大型水电站主体工程的施工。

下列关于操作风险分类的说法，正确的是()。

某小学取消了各种形式的统考，废除了“百分制”，而代之以“评语+特长+等级”的评价标准。学校的做法()。

企业销售部门发生的业务招待费应计入（）。

Whatwouldhappenifconsumersdecidedtosimplifytheirlivesandspendlessonmaterialgoodsandservices?This(1)_____ist

Today,theTowerofLondonisoneofthemostpopulartourist【C1】______andattractsoverthreemillionvisitorsayear.Itw

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初级银行业专业人员职业资格

下列关于久期分析的说法，不正确的是()。

信用风险监管指标不包括()。

下列不属于集团法人客户的信用风险所具有的特征的是()。

下表是某机构总结的银行业从业人员资格认证考试辅导教材《风险管理》一书中的内部评级法要点(N／A表示无信息)。则下列说法正确的有()。

信用风险的主要形式包括()。

操作风险识别与评估方法包括()。

风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。()

根据信息数据的来源不同，商业银行风险管理信息系统的数据可以分为()。

对于风险发生的可能性低而且影响轻微的战略风险，采取的措施是()。

()是指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。

外国公司在中国境内设立分公司时，分公司的登记事项包括：___________、___________、___________、___________。

治肾虚骨痿，小儿囟门不合，齿迟行迟，宜选

按形成资产法分类,建设投资的组成不包括()。

施工单位在近一年内工程发生()，不得独立中标承建大型水电站主体工程的施工。

下列关于操作风险分类的说法，正确的是()。

某小学取消了各种形式的统考，废除了“百分制”，而代之以“评语+特长+等级”的评价标准。学校的做法()。

企业销售部门发生的业务招待费应计入（）。

Whatwouldhappenifconsumersdecidedtosimplifytheirlivesandspendlessonmaterialgoodsandservices?This(1)_____ist

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外国公司在中国境内设立分公司时，分公司的登记事项包括：_____、_、_、_____。