2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4．19万人民币)的价格卖出1股Jcom公司的股票的委托。这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作

admin2018-08-26 53

问题 2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4．19万人民币)的价格卖出1股Jcom公司的股票的委托。这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91．2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的损失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有( )。
(1)人员因素 (2)内部流程
(3)系统缺陷 (4)外部事件

选项 A、(1)(2)(3)(4)
B、(1)(2)
C、(1)(3)
D、(1)(3)(4)

答案C

解析操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。系统缺陷引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致商业银行不能正常提供全部／部分服务或业务中断而造成的损失。在该操作风险事件中，“交易员忽视警告继续操作”是人员因素。 “交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功”是系统缺陷。故本题答案为C。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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风险管理

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以下哪些属于个人信贷业务的操作风险的控制措施?()

风险管理与商业银行经营的关系主要体现在以下方面：()。

利益冲突人认为当银行的自我运行所要达到的利益目标和社会利益存在冲突时，需要()来加以约束，引导或强制尽可能与社会利益保持一致。

系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。

下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有()。

下列关于久期缺口的理解。正确的有()。

担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括()。

资产组合和分散化投资的基本目的之一是提高预期收益或者降低预期损失。()

假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为1英镑：9000美元，汇率波动的年标准差是250基点，目前汇率波动基本符合正态分布，则未来3个月英镑兑美元的汇率有95％的可能处于()区间。

商业银行进行贷款定价．一般由哪些因素决定?()

我国目前现存最早的古代方书是我国最早由政府组织编撰的成药典是

当解救有机磷酸酯类中毒而造成阿托品过量时不能用

男，72岁。咳嗽、咳痰30年，加重伴气短10天。查体：神志清楚，口唇发绀，桶状胸，双肺闻及少许干湿性啰音。胸部X线片示双肺纹理增粗、紊乱。血气分析示：PaO255mmHg，PaCO239mmHg。该患者发生呼衰的机制是()

洁净空调风管不得有()接缝。

支票的某些记载事项依法可以授权补记，在未补记前不得背书转让，也不得提示付款，这些记载事项是()。

态度倾向于某一特定方向的程度是()。

数据库管理系统是(　　)。

______,mostteenagersnowlistentorockmusic.However,Johnprefersclassicalmusic.

A、Sheisneaterthanthewoman’spreviousroommate.B、Shedoesn’tlikethewoman’slastroommate.C、Shedoesn’tliketoclean.D

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以下哪些属于个人信贷业务的操作风险的控制措施?()

风险管理与商业银行经营的关系主要体现在以下方面：()。

利益冲突人认为当银行的自我运行所要达到的利益目标和社会利益存在冲突时，需要()来加以约束，引导或强制尽可能与社会利益保持一致。

系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。

下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有()。

下列关于久期缺口的理解。正确的有()。

担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括()。

资产组合和分散化投资的基本目的之一是提高预期收益或者降低预期损失。()

假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为1英镑：9000美元，汇率波动的年标准差是250基点，目前汇率波动基本符合正态分布，则未来3个月英镑兑美元的汇率有95％的可能处于()区间。

商业银行进行贷款定价．一般由哪些因素决定?()

我国目前现存最早的古代方书是我国最早由政府组织编撰的成药典是

当解救有机磷酸酯类中毒而造成阿托品过量时不能用

男，72岁。咳嗽、咳痰30年，加重伴气短10天。查体：神志清楚，口唇发绀，桶状胸，双肺闻及少许干湿性啰音。胸部X线片示双肺纹理增粗、紊乱。血气分析示：PaO255mmHg，PaCO239mmHg。该患者发生呼衰的机制是()

洁净空调风管不得有()接缝。

支票的某些记载事项依法可以授权补记，在未补记前不得背书转让，也不得提示付款，这些记载事项是()。

态度倾向于某一特定方向的程度是()。

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