客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状

admin2011-04-26 47

问题客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

选项 A、邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务
B、采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通
C、为客户提供多个理财建议，请客户进行选择
D、只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

答案B

解析通过题干可以分析出该客户具有依赖性强、私密性高和纪律性差的特点，对于私密性和依赖性要求较强的客户应该采用交互式理财或理财专线的方式与客户沟通。面对面理财诊断服务，提供选择性方案，适合公开性强、比较独立的客户。定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供，适合私密性较高的客户，但是不适合依赖性高、纪律性差的客户。

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在个人家庭风险中，由于发生个人过早死亡带来的经济后果不包括(　　)。

理财顾问张三和他的客户吴先生一起探讨风险管理的问题并制定相应的计划。吴先生列出一组风险管理目标，下列哪一项是最明确的并有相应的实施措施的风险管理目标?(　　)

下列关于保险销售渠道的表述错误的是(　　)。

保险费与净资产的比率不超过(　　)被视为安全。

某终身寿险合同的被保险人因意外事故死亡，保险人在理赔时发现投保人尚有保单质押贷款未还，且该笔贷款的本利和已相当于此时保单现金价值的95%。则保险人的正确理赔结果是(　　)。

变额寿险的保单抵押贷款一般以现金价值的(　　)为限，这是因为变额寿险的现金价值数额波动比较大。

列出信息系统性能评价的5个指标。

男性，25岁。因车祸撞伤腹部，病人诉腹痛难忍，伴恶心、呕吐，X线腹透，见膈下游离气体，拟诊为胃肠道外伤性穿孔。有确定性诊断意义的表现是

下列各项中，属于破产程序终结的情形有：()

下列各项中，属于软件操作人员具体职责的是()。

关于“开始获利年度”的叙述正确的是()。

基础设施建设

Thetworoadsmeet______amarketlies.

Thereportshowedfouroutof10cities______hadpoordrinkingwaterstandards.

Scientistswhobelievecellphonesaredangeroushavebeenthrowingouthypothesestoexplainawaythenegativeresults.Maybes

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在个人家庭风险中，由于发生个人过早死亡带来的经济后果不包括( )。

理财顾问张三和他的客户吴先生一起探讨风险管理的问题并制定相应的计划。吴先生列出一组风险管理目标，下列哪一项是最明确的并有相应的实施措施的风险管理目标?( )

下列关于保险销售渠道的表述错误的是( )。

保险费与净资产的比率不超过( )被视为安全。

某终身寿险合同的被保险人因意外事故死亡，保险人在理赔时发现投保人尚有保单质押贷款未还，且该笔贷款的本利和已相当于此时保单现金价值的95%。则保险人的正确理赔结果是( )。

变额寿险的保单抵押贷款一般以现金价值的( )为限，这是因为变额寿险的现金价值数额波动比较大。

列出信息系统性能评价的5个指标。

男性，25岁。因车祸撞伤腹部，病人诉腹痛难忍，伴恶心、呕吐，X线腹透，见膈下游离气体，拟诊为胃肠道外伤性穿孔。有确定性诊断意义的表现是

下列各项中，属于破产程序终结的情形有：()

下列各项中，属于软件操作人员具体职责的是()。

关于“开始获利年度”的叙述正确的是()。

基础设施建设

Thetworoadsmeet______amarketlies.

Thereportshowedfouroutof10cities______hadpoordrinkingwaterstandards.

Scientistswhobelievecellphonesaredangeroushavebeenthrowingouthypothesestoexplainawaythenegativeresults.Maybes

在个人家庭风险中，由于发生个人过早死亡带来的经济后果不包括(　　)。

理财顾问张三和他的客户吴先生一起探讨风险管理的问题并制定相应的计划。吴先生列出一组风险管理目标，下列哪一项是最明确的并有相应的实施措施的风险管理目标?(　　)

下列关于保险销售渠道的表述错误的是(　　)。

保险费与净资产的比率不超过(　　)被视为安全。

某终身寿险合同的被保险人因意外事故死亡，保险人在理赔时发现投保人尚有保单质押贷款未还，且该笔贷款的本利和已相当于此时保单现金价值的95%。则保险人的正确理赔结果是(　　)。

变额寿险的保单抵押贷款一般以现金价值的(　　)为限，这是因为变额寿险的现金价值数额波动比较大。