客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状

admin2011-04-26 53

问题客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

选项 A、邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务
B、采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通
C、为客户提供多个理财建议，请客户进行选择
D、只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

答案B

解析通过题干可以分析出该客户具有依赖性强、私密性高和纪律性差的特点，对于私密性和依赖性要求较强的客户应该采用交互式理财或理财专线的方式与客户沟通。面对面理财诊断服务，提供选择性方案，适合公开性强、比较独立的客户。定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供，适合私密性较高的客户，但是不适合依赖性高、纪律性差的客户。

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金融理财师(AFP)

A公司为B保险公司的大客户，后者为A公司办理了团体保险，一般称该方式属于(　　)销售方式。

保险公司的营销目标不包括(　　)。

人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础包括(　　)。Ⅰ．利益最大化理论Ⅱ．人力资本Ⅲ．人生财富理论Ⅳ．最优配置理论Ⅴ．生命价值理论

保险机构监管的主要方法是(　　)。

可保风险的条件之一是要求损失的发生具有分散性，即(　　)。

丁某将其一价值为50万元的房产作抵押，向某银行贷款45万元。银行准备将该抵押房产投保火灾保险，那么，该银行对该抵押房产的保险利益额度为(　　)万元。

变额寿险又称投资连结寿险，属于终身寿险的一种。下列各项中，随变额寿险投资组合的投资业绩变化而变化的是(　　)。

结核病：血吸虫病：

1：5000地形图的比例尺精度是()。

质押贷款业务的主要风险因素可能包括()。[2015年10月真题]

圆(x－1)2＋y2＝1的圆心到直线z＋y－2＝0的距离是()．

下列关于违规制造、销售枪支罪的说法错误的是()。

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金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

A公司为B保险公司的大客户，后者为A公司办理了团体保险，一般称该方式属于( )销售方式。

保险公司的营销目标不包括( )。

人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础包括( )。Ⅰ．利益最大化理论Ⅱ．人力资本Ⅲ．人生财富理论Ⅳ．最优配置理论Ⅴ．生命价值理论

保险机构监管的主要方法是( )。

可保风险的条件之一是要求损失的发生具有分散性，即( )。

丁某将其一价值为50万元的房产作抵押，向某银行贷款45万元。银行准备将该抵押房产投保火灾保险，那么，该银行对该抵押房产的保险利益额度为( )万元。

变额寿险又称投资连结寿险，属于终身寿险的一种。下列各项中，随变额寿险投资组合的投资业绩变化而变化的是( )。

结核病：血吸虫病：

1：5000地形图的比例尺精度是()。

质押贷款业务的主要风险因素可能包括()。[2015年10月真题]

圆(x－1)2＋y2＝1的圆心到直线z＋y－2＝0的距离是()．

下列关于违规制造、销售枪支罪的说法错误的是()。

如果在VisualBasic集成环境中没有打开属性窗口，下列可以打开属性窗口的操作是( )。

A公司为B保险公司的大客户，后者为A公司办理了团体保险，一般称该方式属于(　　)销售方式。

保险公司的营销目标不包括(　　)。

人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础包括(　　)。Ⅰ．利益最大化理论Ⅱ．人力资本Ⅲ．人生财富理论Ⅳ．最优配置理论Ⅴ．生命价值理论

保险机构监管的主要方法是(　　)。

可保风险的条件之一是要求损失的发生具有分散性，即(　　)。

丁某将其一价值为50万元的房产作抵押，向某银行贷款45万元。银行准备将该抵押房产投保火灾保险，那么，该银行对该抵押房产的保险利益额度为(　　)万元。

变额寿险又称投资连结寿险，属于终身寿险的一种。下列各项中，随变额寿险投资组合的投资业绩变化而变化的是(　　)。

如果在VisualBasic集成环境中没有打开属性窗口，下列可以打开属性窗口的操作是(　　)。