客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状

admin2011-04-26 36

问题客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

选项 A、邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务
B、采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通
C、为客户提供多个理财建议，请客户进行选择
D、只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

答案B

解析通过题干可以分析出该客户具有依赖性强、私密性高和纪律性差的特点，对于私密性和依赖性要求较强的客户应该采用交互式理财或理财专线的方式与客户沟通。面对面理财诊断服务，提供选择性方案，适合公开性强、比较独立的客户。定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供，适合私密性较高的客户，但是不适合依赖性高、纪律性差的客户。

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(　　)使风险分析定量化，为风险管理者进行风险决策、选择最佳管理技术提供科学依据。

未来保险市场竞争的关键在于保险产品所能提供的(　　)。

保险人按照合同规定收取保费，承诺对合同期限内发生保险事故给以经济损失补偿或给付约定金额。因此，保险经营属于(　　)经营。

净资产与负债的比率达到(　　)表明保险公司有足够的偿付能力。

对保险公司的资产监管，主要是监管其(　　)。

Rememberwhatshouldberemembered,andforgetwhatshouldbeforgotten.

下列属于学习现象的是()。

_______是指和企业营销活动发生直接联系的各种外部因素。

当一条管线的设计通过量一定时，管道的实际输送量越大，该管道的输送效率越小。()

急性胰腺炎时，最早出现异常的是

硝酸甘油舌下含服的达峰时间是

二重感染引起的耐药金葡菌性假膜性肠炎应选用()。

已知一棵二叉树前序遍历和中序遍历分别为ABDEGCFH和DBGEACHF，则该二叉树的后序遍历为

Thereare______membersinourEnglishClub.

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保险人按照合同规定收取保费，承诺对合同期限内发生保险事故给以经济损失补偿或给付约定金额。因此，保险经营属于( )经营。

净资产与负债的比率达到( )表明保险公司有足够的偿付能力。

对保险公司的资产监管，主要是监管其( )。

Rememberwhatshouldberemembered,andforgetwhatshouldbeforgotten.

下列属于学习现象的是()。

_______是指和企业营销活动发生直接联系的各种外部因素。

当一条管线的设计通过量一定时，管道的实际输送量越大，该管道的输送效率越小。()

急性胰腺炎时，最早出现异常的是

硝酸甘油舌下含服的达峰时间是

二重感染引起的耐药金葡菌性假膜性肠炎应选用()。

已知一棵二叉树前序遍历和中序遍历分别为ABDEGCFH和DBGEACHF，则该二叉树的后序遍历为

Thereare______membersinourEnglishClub.

(　　)使风险分析定量化，为风险管理者进行风险决策、选择最佳管理技术提供科学依据。

未来保险市场竞争的关键在于保险产品所能提供的(　　)。

保险人按照合同规定收取保费，承诺对合同期限内发生保险事故给以经济损失补偿或给付约定金额。因此，保险经营属于(　　)经营。

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对保险公司的资产监管，主要是监管其(　　)。