客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状

admin2011-04-26 45

问题客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

选项 A、邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务
B、采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通
C、为客户提供多个理财建议，请客户进行选择
D、只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

答案B

解析通过题干可以分析出该客户具有依赖性强、私密性高和纪律性差的特点，对于私密性和依赖性要求较强的客户应该采用交互式理财或理财专线的方式与客户沟通。面对面理财诊断服务，提供选择性方案，适合公开性强、比较独立的客户。定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供，适合私密性较高的客户，但是不适合依赖性高、纪律性差的客户。

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(　　)是指在风险事故发生前，为了消除或减少可能引起损失的各种因素而采取的处理风险的具体措施，即所谓“防患于未然”。

下列哪种损失幅度和损失频率的组合应采取预防措施进行风险管理?(　　)

保险公司在选择营销渠道时需要考虑的最重要的因素是(　　)。

人寿保险公司的营销手段中最主要的促销手段是(　　)。

保险市场完全由一家保险公司所操纵的市场是(　　)保险市场。

某人购买了一张意外伤害险的保险单，保险金额为20万元，被保险人在保险期限内遭受一次意外伤害造成身体4个部位残废，每个部位的残废百分率分别是40%、50%、60%、30%，保险人累计给付的保险金为(　　)万元。

某人残废前正常收入为每月1000元，该人残废后可从事简单的工作，月收入为400元，如果残废收入补偿保险规定的全部残废给付为每月800元，则该人的收入补偿额为(　　)元。

某终身寿险合同的被保险人因意外事故死亡，保险人在理赔时发现投保人尚有保单质押贷款未还，且该笔贷款的本利和已相当于此时保单现金价值的95%。则保险人的正确理赔结果是(　　)。

假设某保单的现金价值为6000元，增额缴清保险的现金价值为500元，保单贷款余额为680元，则净现金价值为(　　)元。

如是者亦有年，然后浩乎其沛然矣。沛然：

关于细胞外铁，下述哪项是正确的

对单位工程概算理解不正确的是()。

在工程开工前，总监理工程师应组织专业监理工程师审查承包单位报送的施工组织设计(方案)报审表，提出意见，并经()审核，签认后报建设单位。

针对信用风险可以采取的压力情景不包括()。

目标管理的主要理论基础是激励理论中的()。

企业可以根据绩效考核结果划分出四种类型的员工，关于针对这四种员工应当采取的措施的说法，正确的有()。

下列选项中，关于“收回教育权”运动的表述错误的是

设随机事件A，B，C两两独立，且P(A)，P(B)，P(C)∈(0，1)，则必有()

People’stastesinrecreationdifferwidely.Atarecentfestivalofpop-musicintheIsleofWight,crowdsofteenagersflocke

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( )是指在风险事故发生前，为了消除或减少可能引起损失的各种因素而采取的处理风险的具体措施，即所谓“防患于未然”。

下列哪种损失幅度和损失频率的组合应采取预防措施进行风险管理?( )

保险公司在选择营销渠道时需要考虑的最重要的因素是( )。

人寿保险公司的营销手段中最主要的促销手段是( )。

保险市场完全由一家保险公司所操纵的市场是( )保险市场。

某人购买了一张意外伤害险的保险单，保险金额为20万元，被保险人在保险期限内遭受一次意外伤害造成身体4个部位残废，每个部位的残废百分率分别是40%、50%、60%、30%，保险人累计给付的保险金为( )万元。

某人残废前正常收入为每月1000元，该人残废后可从事简单的工作，月收入为400元，如果残废收入补偿保险规定的全部残废给付为每月800元，则该人的收入补偿额为( )元。

某终身寿险合同的被保险人因意外事故死亡，保险人在理赔时发现投保人尚有保单质押贷款未还，且该笔贷款的本利和已相当于此时保单现金价值的95%。则保险人的正确理赔结果是( )。

假设某保单的现金价值为6000元，增额缴清保险的现金价值为500元，保单贷款余额为680元，则净现金价值为( )元。

如是者亦有年，然后浩乎其沛然矣。沛然：

关于细胞外铁，下述哪项是正确的

对单位工程概算理解不正确的是()。

在工程开工前，总监理工程师应组织专业监理工程师审查承包单位报送的施工组织设计(方案)报审表，提出意见，并经()审核，签认后报建设单位。

针对信用风险可以采取的压力情景不包括()。

目标管理的主要理论基础是激励理论中的()。

企业可以根据绩效考核结果划分出四种类型的员工，关于针对这四种员工应当采取的措施的说法，正确的有()。

下列选项中，关于“收回教育权”运动的表述错误的是

设随机事件A，B，C两两独立，且P(A)，P(B)，P(C)∈(0，1)，则必有()

People’stastesinrecreationdifferwidely.Atarecentfestivalofpop-musicintheIsleofWight,crowdsofteenagersflocke

(　　)是指在风险事故发生前，为了消除或减少可能引起损失的各种因素而采取的处理风险的具体措施，即所谓“防患于未然”。

下列哪种损失幅度和损失频率的组合应采取预防措施进行风险管理?(　　)

保险公司在选择营销渠道时需要考虑的最重要的因素是(　　)。

人寿保险公司的营销手段中最主要的促销手段是(　　)。

保险市场完全由一家保险公司所操纵的市场是(　　)保险市场。

某人购买了一张意外伤害险的保险单，保险金额为20万元，被保险人在保险期限内遭受一次意外伤害造成身体4个部位残废，每个部位的残废百分率分别是40%、50%、60%、30%，保险人累计给付的保险金为(　　)万元。

某人残废前正常收入为每月1000元，该人残废后可从事简单的工作，月收入为400元，如果残废收入补偿保险规定的全部残废给付为每月800元，则该人的收入补偿额为(　　)元。

某终身寿险合同的被保险人因意外事故死亡，保险人在理赔时发现投保人尚有保单质押贷款未还，且该笔贷款的本利和已相当于此时保单现金价值的95%。则保险人的正确理赔结果是(　　)。

假设某保单的现金价值为6000元，增额缴清保险的现金价值为500元，保单贷款余额为680元，则净现金价值为(　　)元。