客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状

admin2011-04-26 114

问题客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

选项 A、邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务
B、采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通
C、为客户提供多个理财建议，请客户进行选择
D、只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

答案B

解析通过题干可以分析出该客户具有依赖性强、私密性高和纪律性差的特点，对于私密性和依赖性要求较强的客户应该采用交互式理财或理财专线的方式与客户沟通。面对面理财诊断服务，提供选择性方案，适合公开性强、比较独立的客户。定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供，适合私密性较高的客户，但是不适合依赖性高、纪律性差的客户。

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下列各种损失处理方式中属于损失抑制的是(　　)。Ⅰ．为建筑物装设避雷针Ⅱ．为车间安装自动灭火喷淋装置Ⅲ．配置灭火器Ⅳ．修建紧急逃生通道

一个国家、地区或民族的文化传统，如风俗习惯、伦理道德观念、价值观念、宗教信仰、法律和艺术等属于(　　)。

保险营销需运用保险企业所有的资源包括人员和财物，这是(　　)营销阶段的表现。

保险营销观念发展的第一阶段是(　　)。

当人寿保险合同的保单质押贷款达到其现金价值时，投保人仍未归还贷款本息，则保险人将采取的处理方式是(　　)。

主张在伦理学的基础上建立起教育目的论，在心理学的基础上建立起教学方法论，被认为是传统教育学代表的教育家是()

防治禽皮刺螨病的药物是

市场行为最基本的表现就是成交价和成交量。过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。()

赏析诗歌意象是学习古诗内容、体会诗歌情感的重要途径。在学习完杜甫的《登高》之后，教师带领学生总结古诗词中常见的意象及其所表达的感情。以下意象中，与意象“猿啸”所表达的情感较为一致的是()。

Infact,wehavenointentionofinterferingintheinternal______ofothercountries.

社会主义初级阶段基本路线的实质是()

支持子程序调用的数据结构是

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下列各种损失处理方式中属于损失抑制的是( )。Ⅰ．为建筑物装设避雷针Ⅱ．为车间安装自动灭火喷淋装置Ⅲ．配置灭火器Ⅳ．修建紧急逃生通道

一个国家、地区或民族的文化传统，如风俗习惯、伦理道德观念、价值观念、宗教信仰、法律和艺术等属于( )。

保险营销需运用保险企业所有的资源包括人员和财物，这是( )营销阶段的表现。

保险营销观念发展的第一阶段是( )。

当人寿保险合同的保单质押贷款达到其现金价值时，投保人仍未归还贷款本息，则保险人将采取的处理方式是( )。

主张在伦理学的基础上建立起教育目的论，在心理学的基础上建立起教学方法论，被认为是传统教育学代表的教育家是()

防治禽皮刺螨病的药物是

市场行为最基本的表现就是成交价和成交量。过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。()

赏析诗歌意象是学习古诗内容、体会诗歌情感的重要途径。在学习完杜甫的《登高》之后，教师带领学生总结古诗词中常见的意象及其所表达的感情。以下意象中，与意象“猿啸”所表达的情感较为一致的是()。

Infact,wehavenointentionofinterferingintheinternal______ofothercountries.

社会主义初级阶段基本路线的实质是()

支持子程序调用的数据结构是

下列各种损失处理方式中属于损失抑制的是(　　)。Ⅰ．为建筑物装设避雷针Ⅱ．为车间安装自动灭火喷淋装置Ⅲ．配置灭火器Ⅳ．修建紧急逃生通道

一个国家、地区或民族的文化传统，如风俗习惯、伦理道德观念、价值观念、宗教信仰、法律和艺术等属于(　　)。

保险营销需运用保险企业所有的资源包括人员和财物，这是(　　)营销阶段的表现。

保险营销观念发展的第一阶段是(　　)。

当人寿保险合同的保单质押贷款达到其现金价值时，投保人仍未归还贷款本息，则保险人将采取的处理方式是(　　)。