在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是( )。

admin2022-10-12 89

问题在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是( )。

选项 A、如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B、客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估
C、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
D、有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

答案C

解析对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排(如健康保险规划、教育投资等)或投资产品组合的调整；也可能是较大规模或整体方案的修改。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。()

信托公司接受委托人的委托，全权管理受托资金或财产，所以信托管理公司对信托产品要承担绝大部分风险。()

根据《中华人民共和国保险法》，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险经营代理业务许可证，并与保险公司签订代理协议。()

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。()

从本质上说，回购协议是一种()。

有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前()日通知其他合伙人。

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人()。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。()

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0～3%；一年中有300天挂钩利率在0～3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为()。

关于空、回肠的描述，正确的是

A．连翘B．白头翁C．土茯苓D．蒲公英E．板蓝根被誉为“疮家圣药”的药物是

营养性缺铁性贫血的病因是

A．间歇脉B．缓脉C．丝脉D．绌脉E．速脉心房纤维性颤动病人的脉搏是

非法定继承人根据遗嘱承受的房地产，免缴契税。()

仲裁条款，包括(　　)。

纳税人要通过税务筹划活动取得“节税”的税收利益。这句话体现了税务筹划的()特点。

简述初级群体的基本特征。(华南理工2016年研)

有以下程序#include＜stdio．h＞doublefun1(doublea[]，intn){inti；doublesum=0．0；for(i=0；i＜n；i++)sum+=a[i]／n；returnsum；}voidf

VBA程序中，打开窗体应使用的命令是

在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。()

信托公司接受委托人的委托，全权管理受托资金或财产，所以信托管理公司对信托产品要承担绝大部分风险。()

根据《中华人民共和国保险法》，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险经营代理业务许可证，并与保险公司签订代理协议。()

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。()

从本质上说，回购协议是一种()。

有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前()日通知其他合伙人。

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人()。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。()

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0～3%；一年中有300天挂钩利率在0～3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为()。

关于空、回肠的描述，正确的是

A．连翘B．白头翁C．土茯苓D．蒲公英E．板蓝根被誉为“疮家圣药”的药物是

营养性缺铁性贫血的病因是

A．间歇脉B．缓脉C．丝脉D．绌脉E．速脉心房纤维性颤动病人的脉搏是

非法定继承人根据遗嘱承受的房地产，免缴契税。()

仲裁条款，包括( )。

纳税人要通过税务筹划活动取得“节税”的税收利益。这句话体现了税务筹划的()特点。

简述初级群体的基本特征。(华南理工2016年研)

有以下程序#include＜stdio．h＞doublefun1(doublea[]，intn){inti；doublesum=0．0；for(i=0；i＜n；i++)sum+=a[i]／n；returnsum；}voidf

VBA程序中，打开窗体应使用的命令是

仲裁条款，包括(　　)。