下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

admin2012-03-31 30

问题下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

选项 A、根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
B、对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
C、禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品

答案C

解析 A项根据客户要求提供合适的投资产品，由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；B项对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据，否则不得宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”；D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

2001年，我国监管当局出台了贷款风险分类的指导原则，把贷款分为五类。下列定义正确的有()。

商业银行的()是商业银行为实现经营管理目标，通过制订并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。

采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率为（）

以下对单一法人客户进行的信用风险识别过程中，不属于非财务因素分析的是()。

下列关于国家风险评估指标中比例指标的说法，不正确的有()。

参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括()。

在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表()。

银行业公司治理区别于公司治理一般原则的表现不包括()。

内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括()。

证券投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。(　　)

李白乐府诗的创新意识体现在哪些方面?

对于政府部门而言，确定了预算的目标之后，下一步就是进行_________。

有关视乳头水肿的叙述，不正确的是

男，9岁。营养发育正常，体重26kg，身长133cm，头围53cm，胸围最可能是（）

苍术炮制后，燥性降低的原因是

ABC公司的负债与权益比为0．7。公司债券和股票的融资成本分别为8％和15％。若ABC使用的边际税率为40％，则该公司加权平均的资本成本为

确定档案的保管期限的工作属于()

认知过程是个体获取知识和运用知识的过程，是指（）。

Thepursuitforsuccessalwaysbeginswithatarget.Buttoomanypeople【C1】______throughlifelikesleepwalkers.Eachdaythey

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2001年，我国监管当局出台了贷款风险分类的指导原则，把贷款分为五类。下列定义正确的有()。

商业银行的()是商业银行为实现经营管理目标，通过制订并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。

采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率为（）

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下列关于国家风险评估指标中比例指标的说法，不正确的有()。

参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括()。

在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表()。

银行业公司治理区别于公司治理一般原则的表现不包括()。

内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括()。

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