下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

admin2012-03-31 68

问题下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

选项 A、根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
B、对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
C、禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品

答案C

解析 A项根据客户要求提供合适的投资产品，由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；B项对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据，否则不得宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”；D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()。

综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议的是()。

假设一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，欧元多头50，港币空头80，美元空头30，则净总敞口头寸为()。

假设资本要求(K)为2%，违约风险暴露(EAD)为10亿元。则根据《巴塞尔新资本协议》。风险加权资产(RWA)为()亿元。

香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产(可在7天内变现的流动资产)比率维持在()以上。

下列选项中，不属于商业银行根据资本金水平和操作风险管理能力将操作风险进行划分的是()。

不良贷款拨备覆盖率计算公式为()。

假定股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：则一年后投资股票市场的预期收益率为()。

借入流动性是商业银行降低流动性风险的“最具风险”的方法，原因在于，借入资金时商业银行不得不在资金成本和()之间作出艰难选择。

下列关于证券投资基金的说法，正确的是(　　)。

2018年2月12日，我国在西昌卫星发射中心用长征三号乙运载火箭(即远征一号上面级)，以“一箭双星”方式发射第二十八颗、第二十九颗()。

为了增大热阻，决定在图1—1所示构造中贴两层铝箔，下列哪种方案最有效?

生产经营单位发生较大生产安全事故后，除应向当地县以上人民政府安全生产监督管理部门报告外，还应向()报告。

下列各项属于流动负债的是()。

对于￥107，000.53，下列中文大写中正确的是(　　)。

被誉为“吴山第一点”的是()。

孔子说：“君子矜而不争，群而不党。”请在深刻理解这句话的基础上，写一篇文章，除诗歌外，文体不限。

试述教学过程的基本规律。

Whatdoesthepassagesayaboutthesecondhandsmoke?

下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()。

综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议的是()。

假设一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，欧元多头50，港币空头80，美元空头30，则净总敞口头寸为()。

假设资本要求(K)为2%，违约风险暴露(EAD)为10亿元。则根据《巴塞尔新资本协议》。风险加权资产(RWA)为()亿元。

香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产(可在7天内变现的流动资产)比率维持在()以上。

下列选项中，不属于商业银行根据资本金水平和操作风险管理能力将操作风险进行划分的是()。

不良贷款拨备覆盖率计算公式为()。

假定股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：则一年后投资股票市场的预期收益率为()。

借入流动性是商业银行降低流动性风险的“最具风险”的方法，原因在于，借入资金时商业银行不得不在资金成本和()之间作出艰难选择。

下列关于证券投资基金的说法，正确的是( )。

2018年2月12日，我国在西昌卫星发射中心用长征三号乙运载火箭(即远征一号上面级)，以“一箭双星”方式发射第二十八颗、第二十九颗()。

为了增大热阻，决定在图1—1所示构造中贴两层铝箔，下列哪种方案最有效?

生产经营单位发生较大生产安全事故后，除应向当地县以上人民政府安全生产监督管理部门报告外，还应向()报告。

下列各项属于流动负债的是()。

对于￥107，000.53，下列中文大写中正确的是( )。

被誉为“吴山第一点”的是()。

孔子说：“君子矜而不争，群而不党。”请在深刻理解这句话的基础上，写一篇文章，除诗歌外，文体不限。

试述教学过程的基本规律。

Whatdoesthepassagesayaboutthesecondhandsmoke?

下列关于证券投资基金的说法，正确的是(　　)。

对于￥107，000.53，下列中文大写中正确的是(　　)。