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  3. 根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施错误的是( )。

根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施错误的是( )。

admin2018-04-17  31
问题 根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施错误的是(    )。
选项 A、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
B、密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
C、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
D、重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注
答案D
解析 根据《商业银行操作风险管理指引》第17条的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：
①部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离。以避免潜在的利益冲突；
②密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
③对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
④员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
⑤识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
⑥定期对交易和账户进行复核和对账；
⑦主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
⑧重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
⑨建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
⑩查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
案件查处和相应的信息披露制度；
对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。
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