首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语
admin
2009-11-26
46
问题
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖累子女,不让子女每月寄钱过来,也不愿离开生活了多年的故乡。
二、收支情况
1.收入方面:李先生税后退休金为1800元,李太太税后退休金为2200元。出租一套房屋,每月租金收入1000元。
2.支出方面:家庭日常支出1800元左右。因年岁已高,他们每月花在健身和保健品上的费用约为600元左右。另外,老俩口退休后热衷于旅游,为此每年需要支付约12000元的费用。
三、家庭资产负债情况
1.资产方面:目前,李先生手里有5万元活期存款,3万元三年期定期存款,10.5万元股票型基金。此外,还有两套住房,一套自住,市值约50万元;一套出租,市值约30万元。
2.负债方面:目前,李先生家庭无任何负债。
四、保险方面情况
李先生夫妇都有社会医疗保险,没有商业保险。
五、理财规划方面问题
1.随着股市大起大落,手头的基金也跟着时涨时跌,虽然一年下来有不错收益,但总提心吊胆的,希望有收益不错,也比较稳当的投资方式。
2.听说现在推出了“以房养老”的“倒按揭”模式,比较感兴趣,不知道自己可否以这种方式养老?
3.百年之后如何分配遗产给儿女?是否需要提前规划?
根据李先生夫妇家庭情况,理财师的下列理财建议错误的是( )。
选项
A、李先生夫妇如果有遗产分配计划,可以通过立遗嘱的方式直接进行
B、应适当缩减旅游开支
C、李先生夫妇不需“以房养老”
D、保险方面,李先生夫妇只有社会医疗保险,缺少必要的商业保险补充
答案
B
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/xFur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
深圳华泰进出口有限公司(4453131236)从印尼进口珍珠贝贝壳(列《中国一东盟合作框架协议》下第一项,未实行原产地证书联网管理)一批,用于加工成品内销。原产地证书编号:00516/sby/2010;入境货物通关单编号:47010011000663789
深圳华泰进出口有限公司(4453131236)从印尼进口珍珠贝贝壳(列《中国一东盟合作框架协议》下第一项,未实行原产地证书联网管理)一批,用于加工成品内销。原产地证书编号:00516/sby/2010;入境货物通关单编号:47010011000663789
深圳华泰进出口有限公司(4453131236)从印尼进口珍珠贝贝壳(列《中国一东盟合作框架协议》下第一项,未实行原产地证书联网管理)一批,用于加工成品内销。原产地证书编号:00516/sby/2010;入境货物通关单编号:47010011000663789
深圳华泰进出口有限公司(4453131236)从印尼进口珍珠贝贝壳(列《中国一东盟合作框架协议》下第一项,未实行原产地证书联网管理)一批,用于加工成品内销。原产地证书编号:00516/sby/2010;入境货物通关单编号:47010011000663789
资料1南京万和电子有限公司(海关注册编号3201331111)在投资总额内进口设备一批。货物进口前,该公司已向主管海关取得编号为Z22004A×××××的征免税证明,该证明海关签注为“鼓励项目”。货物委托上海申华进出口公司(海关注册编号310491
以下情况经海关核准,可予以办理退税手续的是:
上海恒嘉贸易公司按CIP条件和信用证付款方式订立进口货物合同,下列选项中,()不属于该公司应履行的义务。
下列符合成交价格估价条件的是()。
上海顶新服装有限公司是一家中外合资什业,持加工手册(B51948206518)出口一批来料加工货物,列第5项,加工辅料2160美元。中华人民共和国海关进口货物报关单
国际贸易中的无固定组织形式的贸易方式是指不按固定的规章和交易条件,在非特定的地点进行交易的较为灵活的贸易方式,以下属于无固定组织形式的贸易方式有:
随机试题
检查损坏区域时应注意_______、电焊崩开等各项。
南朝乐府民歌起东吴迄于陈,今传五百余首,大多辑人郭茂倩《乐府诗集》的________中,少部分在________、__________中。吴歌主要产生于当时首都建业(今江苏南京)一带的江南地区,是南朝的经济政治文化中心。_______则采自长江中游及汉水两
患者,男性,53岁。22岁时掌跖部出现角质丘疹,质地坚硬,部分皮疹已剥除或自行脱落呈喷火形凹陷。随年龄增长皮损逐渐增多。患者家族中有5人患病。近1个月患者胸背部出现红斑鳞屑性皮疹,刮除表面鳞屑可见薄膜现象和点状出血。系统检查无异常。该原发病诊断是
关于宪法关系的内容,以下理解正确的是()
若钢筋混凝土双筋矩形截面受弯构件的正截面受压区高度低于受压钢筋混凝土保护层厚度,表明()。[2013年真题]
如工程的施工进度能保证在洪水来临前具备挡洪条件,则其施工导流时段为()。
本量利分析与经营杠杆系数的综合某公司长期以来只生产A产品,有关资料如下:资料一:2020年度A产品实际销售量为600万件,销售单价为30元,单位变动成本为16元,固定成本总额为2800万元,假设2021年A产品单价和成本性态保持不变。
资料的统计分析分为多个层面,可以通过SPSS发现反映集中趋势的指标,如众数、中位数和()。
价值是商品的()
______(由于中法两国在历史、文化和地理位置的不同),ChineseandFrenchcuisinearetotallydifferent,yetbothhavetheircharms.
最新回复
(
0
)