首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
案例二:邢女士有稳定收入,并拥有自己的住房。随着高等教育产业化的发展,高等教育收费水平越来越高。邢女士考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。邢女士的女儿今年8岁,刚上小学二年级,预计18岁开始读大学。由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划
案例二:邢女士有稳定收入,并拥有自己的住房。随着高等教育产业化的发展,高等教育收费水平越来越高。邢女士考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。邢女士的女儿今年8岁,刚上小学二年级,预计18岁开始读大学。由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划
admin
2009-11-26
57
问题
案例二:邢女士有稳定收入,并拥有自己的住房。随着高等教育产业化的发展,高等教育收费水平越来越高。邢女士考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。邢女士的女儿今年8岁,刚上小学二年级,预计18岁开始读大学。由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划师咨询。
根据案例二,回答下列问题:
理财规划师在为邢女士做规划之前,对邢女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中,理财规划师不应涉及的是( )。
选项
A、邢女士家庭是否为单亲家庭
B、邢女士是否希望她的女儿出国留学
C、邢女士的女儿有哪些爱好特长
D、邢女士朋友的子女高等教育金筹集计划
答案
D
解析
教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下进行的,在进行规划时通常需要完成以下步骤:第一步,了解客户家庭成员结构及财务状况;第二步,确定客户对子女的教育目标;第三步,估算教育费用。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/xIvr777K
本试题收录于:
助理理财规划师实操知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
0
助理理财规划师实操知识
国家理财规划师(ChFP)
相关试题推荐
叶天是某大学的退休老师,热心公益事业。叶天的父母、妻子早已亡故,有一个儿子叶强,已经长大成人并结婚单过,对叶天捐助公益事业十分不满。2001年3月5日,叶天亲笔立下遗嘱,要将自己多年的积蓄50万元己捐献给某公益机构,自己居住的房子赠给学生胡志军。2001年
刘先生给某企业提供专项培训,获劳务报酬60000元,交通费、住宿费、伙食费等费用20000元由自己承担。另外,企业也和刘先生商议报酬的支付方式,即往返飞机票、住宿费,伙食费及应纳税款全部由企业负责,企业只向刘先生支付报酬40000元。在第一种方式下,刘
刘先生目前的投资组合情况如下:40万元认沽权证(认沽权证本质为一种看跌期权),30万元股票型基金,100万元外汇保证金,假设保证金比例为1%,由于常先生投资交易频率非常高,交易成本侵蚀了其一部分投资收益,常先生预留资金30万元准备投资即将推出的股指期货。
小张夫妇2006年初购买了一套价格100万元的住房,支付首付款30万元,银行贷款利率为6.12%,贷款期限20年,采取等额本息还款法。2006年8月19日,中国人民银行要求提高贷款利率,五年期以上的贷款年利率为6.84%。按照相关规定,小张夫妇需要在200
林桦,现年32岁,某公司业务经理,年薪5万元。妻子白晶,某公司文秘,年薪4万元。年结余大致在2万元左右,女儿两岁,马上要上幼儿园。二人结婚时贷款购买新房一套。除社会保障外二人没有其他商业保险。在以下保险产品中,林桦的购买优先顺序应为()。
林桦,现年32岁,某公司业务经理,年薪5万元。妻子白晶,某公司文秘,年薪4万元。年结余大致在2万元左右,女儿两岁,马上要上幼儿园。二人结婚时贷款购买新房一套。除社会保障外二人没有其他商业保险。林桦想投保一份寿险,从林桦的家庭财务状况分析,理财规划师应建
某企业为员工建立企业年金计划,企业和个人每月均按照每人上年度月平均工资的1/12缴费。国内某信托公司作为受托人管理这笔企业年金基金,同时,某基金公司作为企业年金基金的投资管理人负责该资金的投资管理。员工李某上年度月平均工资为5000元,尚有15年退休。
刘先生为某公司提供一项劳务,公司与刘先生商量劳务报酬的发放方法。公司既可以一次性支付50000元,也可分2个月每次支付25000元。刘先生打算贷款购买第二套住房,对此以下说法正确的是()。
刘先生为某公司提供一项劳务,公司与刘先生商量劳务报酬的发放方法。公司既可以一次性支付50000元,也可分2个月每次支付25000元。若由一次支付转为多次支付,可以节税()。
随机试题
诊断前列腺增生症时应主要与下列哪些疾病相鉴别
蛋白尿指尿蛋白定量超过
商业银行对企业进行信用分析时,使用最为广泛的定量分析系统是SCs系统。()[2014年6月真题]
下列关于现金流分析的说法,不正确的是()
阅读下列三个材料,按要求完成任务。材料一普通高中化学课程标准【内容标准】认识化石燃料综合利用的意义,了解甲烷、乙烯、苯等的主要性质,认识乙烯、氯乙烯、苯的衍生物等在化工生产中的重要作用。【活动建议】①查阅资料:利用石油裂解产物乙烯制取重要的化工产品。
材料:对于新教师,一件有趣的事情是,我自以为了解课堂,毕竟已经在学校生活了17年。然而只有真正地站在课堂上,我才清楚地认识到教学到底有多复杂。我深刻地认识到教师职业中一个未被充分认识到的艺术之一,就是课堂管理。刚开始教学的时候还算顺利,我和学生一
与音乐一样,人们对于甜味的感觉,也没有国界。不同国家的人,对于甜食的食用有不同的习惯。比方说,西方人习惯以甜点作为进餐的结束,而东方人可能没有这种习惯。但这并不是说,我们对于甜的认知有差异。在全世界,我们看到各式各样的菜系,却很少会在甜点的世界里划分出不同
根据下面材料回答问题。以下说法中,不正确的是()。
设x="123",y=123,k="y",表达式x+&k的值是( )。
The______wastypicaloftheLakeDistrict,withhighmountains,lakes,anddeepvalleys.
最新回复
(
0
)