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案例二:邢女士有稳定收入,并拥有自己的住房。随着高等教育产业化的发展,高等教育收费水平越来越高。邢女士考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。邢女士的女儿今年8岁,刚上小学二年级,预计18岁开始读大学。由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划
案例二:邢女士有稳定收入,并拥有自己的住房。随着高等教育产业化的发展,高等教育收费水平越来越高。邢女士考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。邢女士的女儿今年8岁,刚上小学二年级,预计18岁开始读大学。由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划
admin
2009-11-26
56
问题
案例二:邢女士有稳定收入,并拥有自己的住房。随着高等教育产业化的发展,高等教育收费水平越来越高。邢女士考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。邢女士的女儿今年8岁,刚上小学二年级,预计18岁开始读大学。由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划师咨询。
根据案例二,回答下列问题:
理财规划师在为邢女士做规划之前,对邢女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中,理财规划师不应涉及的是( )。
选项
A、邢女士家庭是否为单亲家庭
B、邢女士是否希望她的女儿出国留学
C、邢女士的女儿有哪些爱好特长
D、邢女士朋友的子女高等教育金筹集计划
答案
D
解析
教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下进行的,在进行规划时通常需要完成以下步骤:第一步,了解客户家庭成员结构及财务状况;第二步,确定客户对子女的教育目标;第三步,估算教育费用。
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助理理财规划师实操知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
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助理理财规划师实操知识
国家理财规划师(ChFP)
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