首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
罗厚森是一家著名大型物流公司的职员,年纪不大的他已经在事业上小有成就,是同学、朋友圈中令人羡慕的“先富阶层”。但是为了以后的生活理想,特想作一理财规划,经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、月度收支状况 收入方面: 1
罗厚森是一家著名大型物流公司的职员,年纪不大的他已经在事业上小有成就,是同学、朋友圈中令人羡慕的“先富阶层”。但是为了以后的生活理想,特想作一理财规划,经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、月度收支状况 收入方面: 1
admin
2009-11-26
46
问题
罗厚森是一家著名大型物流公司的职员,年纪不大的他已经在事业上小有成就,是同学、朋友圈中令人羡慕的“先富阶层”。但是为了以后的生活理想,特想作一理财规划,经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、月度收支状况 收入方面: 1.罗先生目前的月收入为2万元; 2.以前曾在一个朋友的实业中投入了一笔钱,现在每月还能拿到5000元左右的红利。 支出方面: 1.罗先生目前并不急于买房,租用了北外滩的一套房子,月租金3600元; 2.每月的基本生活开销,包括养车费用,共计2500元左右; 3.娱乐购物等费用在3000元左右。 三、年度收支状况 1.罗先生年终有15万元的奖金,今年的存款利息在2万元左右,今年从股票基金中获得的收益有5万元左右。 2.每年在旅游上的花费大约为2万元。
四、寐庭资产负债状况
家庭资产方面:
1.因为目前并不看好股市,所以现在已经有部分股票基金的资金转到了货币市场基金账户中。目前,他的股票基金净值还有10万元左右,货币市场基金有75万元左右。
2.活期存款为12万元左右。
3.银行账户金有10万元左右。
4.外汇资产为25000美元及11万港币。
5.借给亲戚朋友20万元,部分借款将于明年初归还,部分还将等一段时间归还,但均未给罗先生带来利息收入。
6.罗先生的自用车买来不久,价值在30万元左右。
家庭负债方面:目前,罗先生无负债。
五、家庭理财目标方面
1.他希望专家能给他一个合理的资产配置方案,主要因为他个人目前不看好股市后市,大部分资金在货币基金中,希望能有其他好的理财渠道,让资产在保值的情况下取得不低于10%的年收益。
2.他正在考虑明年下半年是否要去脱产进修,并投入25万人民币读全职MBA,时间为2年。因为这个MBA的经历可能会给以后的工作提升带来好的影响,但却会导致自己未来两年的收入大幅下降。是否该走这一步?
3.目前已经有女友的罗先生,还打算3年之后买房结婚,并希望40岁时资产达到100万美元。
六、假设条件
人民币对美元的当期汇率为6.86,人民币对港币的汇率为0.88。
目前我国市面的基金主要包括股票型基金,证券基金和货币市场基金。这三种基金的收益率从高到低依次为( )。
选项
A、股票型基金>债券基金>货币市场基金
B、债券基金>股票型基金>货币市场基金
C、股票型基金>货币市场基金>债券基金
D、债券基金>货币市场基金>股票型基金
答案
A
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/xTur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
北京巨象工程公司为提高竞争优势,从日本订购进口成套装卸设备。该设备投入使用后,接连发生非正常技术性故障,经合法检验机构检验,确认为该设备中部分关键件品质不良。境内外交易双方协商决定,对该套改作削价30%的处理,并由境外供货商免费补偿进口部分关键件。
对于进出口受国家贸易管制的货物,只有在确认达到“单单相符”、“单货相符”、“单证相符”、“证货相符”的情况下,海关才可放行。( )
报关员代表所属企业向海关办理报关业务时,应遵循()。
依法批准设立的外商投资企业,应向企业所在地主管海关办理企业登记备案手续。请从下列选项中选出一个不属于登记备案时应向海关提供的文件。()
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
我国某公司与国外公司签订了一个买卖合同,在接到国外某公司的订单后,认为订单上的有些内容不能接受,便在订单上将有关项目予以更改并加盖了更改章,随后将订单寄给了国外公司,在国外公司未复函确认的情况下便开始备货、发货。日后若双方因更改部分发生纠纷的,这种情况应由
反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为,反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。
向海关申报出口列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国应履行保护义务的物种时,报关单位应向海关提交的证明为:
哪些情况下经纳税义务人书面申请,海关可以不进行价格质疑和价格磋商,直接审定货物完税价格:
随机试题
行政行为撤销的条件有()。
患儿,5岁,持续发热4天,神志昏迷,颈项强直,四肢抽搐,喉间痰鸣,呼吸不利,口渴引饮,大便秘结,舌红绛苔黄,脉洪数。诊为流行性乙型脑炎,治疗首选方剂为()
环境影响预测中用到的环境质量参数可分为()两类。
根据国有资产管理法律制度的规定,国有企业实施改制时应当明确企业与职工的相关责任。下列有关国有企业改制时企业与职工关系问题的表述中,正确的有()。(2009年)
成语“心知肚明”的发明人可能从未思考过它的生物学含义。在食物安全性和有效性的判断上,心知肚明是_______的,当人吃了有害食物的时候,消化道微生物和肠道神经元会立即启动_______机制而使人上吐下泻,尽快尽多地将有害物质排出。填入画横线部分最恰当的一项
中国大陆及其沿海岛屿的领海以连接大陆岸上和沿海岸外缘岛屿上各基点之间的各直线为基线,从基线向外延伸()海里的水域是中国的领海。
西周时期的借贷契约称为()。(2009年单选34)
“人的依赖性关系”是()
新时代坚持和发展中国特色社会主义,根本动力仍然是()。
数据库系统的核心是
最新回复
(
0
)