首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
admin
2009-11-26
77
问题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
四、保险情况
卢先生为卢太太购买了一份分红型保险,保额9万元,被保险人是卢太太。卢先生认为保险是事后保险,体现的主要是一种对家庭的责任。作为理财工具,保险的收益率不高,现实意义不大。
五、客户的特殊状况与理财目标:依重要性顺序列示
1.短期目标:财务安全规划——建立应急准备金、全家的保险规划;
2.中期目标:为孩子的出生和规划教育金作准备和购买别墅;
3.长期目标:逐步积累家庭财富,规划好养老金准备;
4.其他目标:拿出50万元进行各类投资,使钱不断增值。
六、假设条件
1.以4%的温和通胀率作为本理财规划中的假定值;
2.卢先生公司发展稳定,但由于外贸行业不确定因素较多,保守的假设卢先生收入保持现有水平,不考虑增幅。根据对航空公司的了解,空姐每年收入增长5%左右,生育期间,月薪2500元左右,40岁将转地勤部门工作,收入约为原来的60%;
3.目前,国内学费的年均增长率为5%~6%,以5%作为教育费用增长率的假定值;
4.房地产问题既是经济问题又是社会问题,政策对这个产业和市场至关重要。房价短期进入了调整阶段,但随着经济的快速持续增长,房产市场的长期走势还是看好的,假设房产每年的增长率为5%;
5.假设卢先生夫妇都已参加城镇统筹医疗保险;
6.卢先生夫妇预计50岁提前退休。
接第14题,卢先生60岁退休时的退休基金缺口为( )元。
选项
A、477544
B、448756
C、436060
D、428446
答案
C
解析
1308530-872470=436060(元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/xUur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
报关员可以同时兼任专业报关企业和自理报关企业的报关工作。()
假如出口货物需要办理出口收汇核销,报关员应在申报时向海关提交()。
在代理报关业务中,因报关企业对委托人所提供情况的真实性未进行合理审查,或者因工作疏忽致使发生应当申报的项目未申报或者申报不实的,海关对报关企业处以货物价值20%以下罚款,暂停其3个月以内从事报关业务;情节严重的,撤销其报关注册登记。
因拟从事活动的部分内容超过准予海关行政许可决定的活动范围,需要改变海关行政许可的有关内容的,被许可人可以在该行政许可的有效期内,以书面形式向上一级海关提出变更申请。
下列货物中需要海关后续管理的有:
《中华人民共和国货物进出口管理条例》根据管理的不同需要,把进出口货物分为()。
随机试题
A.羊肠线B.丝线C.组织黏合剂D.不锈钢丝E.尼龙线血管吻合最合适的材料是
关于血清T3、T4测定的叙述错误的是
对早期肝硬化有确诊意义的检查是
生后21天男婴,证见面目发黄,色深晦暗,腹部胀满,右胁下可及痞块,质硬,神疲纳呆,小便黄,不易洗去,大便灰白,唇色暗红,舌苔黄。选方是
施工成本管理的措施中,( )是其他三类措施的前提和保障。
在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,一般可以限制被调查事件当事人的证券买卖不超过()个交易日。
企业以盈余公积向投资者分配现金股利,不会引起留存收益总额的变动。()
静止就是不运动。()
社会主义初级阶段基本路线的简明概括和主要内容是()。
假设线性表的长度为n,则在最坏情况下,冒泡排序需要的比较次数为``
最新回复
(
0
)