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简述国际金融一体化的原因及特征。(中国人民银行)

admin2014-12-30  29
问题 简述国际金融一体化的原因及特征。(中国人民银行)
选项
答案牙买加体系建立以来，在无制度的“体系”下，汇率波动剧烈，银行信贷风险激增，债务危机几乎酿成国际金融危机，各国金融业展开了空前激烈的竞争，国际金融一体化成为20世纪80年代以来的大趋势。国际金融一体化的特征及其相关原因如下： (1)货币一体化。这是指全球或某一地区内的有关国家在货币领域内实行协调与结合，形成一个统一体，最终实现一个统一的货币体系。货币一体化要求统一汇率，统一货币，建立中央银行，统一货币金融政策。布雷顿森林体系就是全球货币一体化的一个尝试。由于IMF成员国经济结构过于悬殊，工业国之间发展不平衡，货币一体化不能维持。20世纪80年代以来，区域性货币一体化方兴未艾，尤其是使欧洲货币一体化进展迅速，为货币一体化树立了榜样。 (2)金融市场一体化。这是指金融市场的发展超越了国界和时区限制，成为全天24小时连续不断营运的一体化的金融市场。由于光纤通信、海底电缆、计算机联网等现代通信技术的发展，在任何一国都可以参与全球任一主要金融市场的业务活动。随着欧洲货币市场的发展壮大，国际金融市场和国内金融市场日益融合，外国金融机构可以进入本国金融市场活动，在本国市场上可以经营外国货币业务，无论货币市场还是证券市场都实现了全球一体化。 (3)金融业务一体化。即金融工具、金融业务和金融机构跨越国界，日益国际化。早在20世纪六七十年代，就开始了一系列金融工具的创新，而20世纪80年代金融工具的创新在国际间的传递更为迅速，各国创新的成果很快就成为国际通用的工具，使得金融创新浪潮席卷全球。金融业务一体化最明显的是金融业务证券化及资产负债表外化。20世纪80年代以来，债务危机对银行冲击很大，西方银行普遍由以信贷为主转向以证券业为主，尤其是各国放松银行管制，允许银行向综合经营方向发展后，金融业务全球证券化进入快速发展阶段。金融业务一体化必然推动国际金融机构国际化。跨国银行规模急剧扩大，分支机构遍布全球，不仅工业国的跨国银行海外机构和业务猛增，许多发展中国家也在主要国际金融市场设立分支机构。 (4)金融管理一体化。这是指各国的金融政策、对金融业的管理趋于一致。西方七国首脑会议的一项重要议题就是协调各国的货币金融政策，使各国汇率稳定，利率协调变动，把通货膨胀率控制在一定水平，协同对付外汇投机。除了来自峰会的金融政策协调外，金融市场上的竞争力量也迫使各国金融政策趋同，如20世纪80年代金融自由化就是一个典型的例子。由于金融自由化，许多银行盲目发展业务，而且，银行不愿运用传统的资产经营管理而是转向运用主动进攻型的负债经营管理，负债成本提高，经营风险增加，危及整个银行业的基础。因此，十国集团的银行监督管理委员会通过《巴塞尔协议》，对银行资本的定义和组成、衡量资本风险的统一标准以及资本与资产的统一比率做出规定。在金融自由化的同时，金融管理国际化更严格、更普遍。 金融一体化最根本的原因在于国际经济的一体化，随着科学技术日新月异的发展，时空对国际经济合作已不再构成任何限制。世界各国都在进行经济结构调整，以跨国公司为主体，以全球资源配置为手段，以利润最大化为目标的经济一体化潮流已初具规模。跨国公司在全球范围的生产经营活动必然对国际金融提出新要求，加速金融市场一体化和金融业务一体化，既然金融市场和金融业务都已超越国界，金融管理无疑也必须国际化。
解析
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