作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是( )。

admin2018-06-30 50

问题作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是( )。

选项 A、“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B、银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件．进行核对并登记
C、熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D、严格遵循操作流程。不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果．也将对自己的职业发展产生不利的影响

答案B

解析选项B违反了“了解客户”原则。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/yKIM777K

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库中级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

关于商业助学贷款，下列说法正确的是()。

某支行给某客户发放个人商用房贷款60万元，期限10年，还款方式为按月等额本金还款，基准利率为年利率5．94％，合同约定利率为基准利率上浮10％，则第10期归还本息为()元。(不考虑贷款期内基准利率的调整)。[2009年10月真题]

净现值率主要用于投资额不等的项目之间的比较，净现值率越大，表明项目单位投资能获得的净现值就越大，项目的效益就越好。()[2014年6月真题]

与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少三年的数据。()[2013年6月真题]

在客户法人治理结构评价中，对客户内部激励约束机制评价需考虑的关键因素有()。[2009年6月真题]

根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人从事项目融资业务，应当以盈利能力分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，审慎预测项目的未来收益和现金流。()[2014年11月真题]

交易结构的好坏影响客户评级，充足的担保或高信用等级保证人担保，一般会有助于改善客户评级等级。()[2015年5月真题]

关于对上市客户法人治理结构的分析，下列说法中正确的是()。[2009年6月真题]

贷款人不按法律程序办事，容易采取的违规催收行为有()。

损失类贷款具有的主要特征包括()。

习惯法不存在于下列何种社会之中（）

男，68岁，高血压，曾有夜间阵发性呼吸困难发作史，因术后快速补液3000ml，突发呼吸困难而端坐，查体：心率135次/分，两肺背部闻及湿罗音，最可能的诊断是

国际残疾人年是

按体积折算重量的货物，要准确填写货物的()。

甲企业采用应收账款余额百分比法核算坏账损失。2013年1月1日，“应收账款”账户的余额为1000000元，坏账准备账户的余额为5000元；2013年12月31日，“应收账款”账户的余额为800000元，2013年末应计提的坏账准备4000元。2013年度发

短时记忆的容量一般为()个项目。

根据《中华民国临时约法》的规定，通过约法修正案的赞成票应占出席议员的比例是()。(2010法单20)

微调