下列关于合规风险说法，正确的有( )。

admin2020-04-27 59

问题下列关于合规风险说法，正确的有( )。

选项 A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论

答案A，B，E

解析合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。

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银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

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下列关于合规风险说法，正确的有( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

借款人的不良记录可通过()查阅，查看客户过去有无拖欠银行贷款等事项。

在实践上，有些国家或地区的监管当局规定对不同类别的贷款，根据对其平均历史损失率的统计分析或国际惯例，采取盯住一个固定比率、酌情上下浮动l％的准备金计提比率。()

信贷经营中，对区域风险影响最大、最直接的因素为()。

银行业金融机构应大力促进节能减排和环境保护，从战略高度推进绿色信贷，加大对()的支持。

诚信申贷原则包含的两层含义有()。

下列关于抵押物转让的表述正确的有()。[2016年6月真题]

关于资本金应该同比例到位的情况，下列说法正确的是()。

授权适度原则指银行业金融机构应按照信贷风险控制和()两方面的要求，合理确定授权金额及行权方式，以实现集权与分权的平衡。[2015年5月真题]

在巴塞尔协议Ⅲ出台之际，中国银监会适时推出()四大监管工具，形成中国银行业监管新框架，积极适应国际监管新标准。

最大诚信原则要求()。

慢性疾病的治疗一般宜选用

抵押与质押的根本区别在于()。

机械设备的安装中，在垫铁组中，最薄的安放在中间，且不宜小于(　　)mm。

在建设工程项目实施阶段策划工作中，对项目目标的分析和论证的主要工作内容包括()。

A企业2005年10月份开始生产经营，筹建期共发生开办费50万元，则开办费可以在11月开始，在不短于5年内摊销计人应税所得。()

外国博物馆，主要是西方博物馆一般划分为()四类。

在欧洲音乐史上被誉为“圆舞曲之王”的音乐家是()。

下列______不属于面向对象程序设计的基本要素。

在下面四种存储器中，存取速度最快的是()。

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银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

借款人的不良记录可通过()查阅，查看客户过去有无拖欠银行贷款等事项。

在实践上，有些国家或地区的监管当局规定对不同类别的贷款，根据对其平均历史损失率的统计分析或国际惯例，采取盯住一个固定比率、酌情上下浮动l％的准备金计提比率。()

信贷经营中，对区域风险影响最大、最直接的因素为()。

银行业金融机构应大力促进节能减排和环境保护，从战略高度推进绿色信贷，加大对()的支持。

诚信申贷原则包含的两层含义有()。

下列关于抵押物转让的表述正确的有()。[2016年6月真题]

关于资本金应该同比例到位的情况，下列说法正确的是()。

授权适度原则指银行业金融机构应按照信贷风险控制和()两方面的要求，合理确定授权金额及行权方式，以实现集权与分权的平衡。[2015年5月真题]

在巴塞尔协议Ⅲ出台之际，中国银监会适时推出()四大监管工具，形成中国银行业监管新框架，积极适应国际监管新标准。

最大诚信原则要求()。

慢性疾病的治疗一般宜选用

抵押与质押的根本区别在于()。

机械设备的安装中，在垫铁组中，最薄的安放在中间，且不宜小于( )mm。

在建设工程项目实施阶段策划工作中，对项目目标的分析和论证的主要工作内容包括()。

A企业2005年10月份开始生产经营，筹建期共发生开办费50万元，则开办费可以在11月开始，在不短于5年内摊销计人应税所得。()

外国博物馆，主要是西方博物馆一般划分为()四类。

在欧洲音乐史上被誉为“圆舞曲之王”的音乐家是()。

下列______不属于面向对象程序设计的基本要素。

在下面四种存储器中，存取速度最快的是()。

机械设备的安装中，在垫铁组中，最薄的安放在中间，且不宜小于(　　)mm。