下列关于合规风险说法，正确的有( )。

admin2020-04-27 72

问题下列关于合规风险说法，正确的有( )。

选项 A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论

答案A，B，E

解析合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/yLBM777K

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库中级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列关于合规风险说法，正确的有( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

我国《担保法》规定了在法律规定一定范围内的财产抵押时，双方当事人不但要签订抵押合同，而且要办理抵押物登记，否则抵押合同无效。()

公司借款需求分析的基础不包括()。

如保证人和借款人的关系出现变化，保证人可能出现试图撤销和更改担保的情况，银行应该密切保持关注。()

当贷款已经形成不良贷款时，银行要积极开展有效的贷后管理工作，通过专门还款账户监控、押品价值监测与重评估等手段控制第一还款来源和第二还款来源，最大限度地保护银行债权。()

自愿原则是指公民、法人或者其他组织有权根据自己的意愿决定参不参加民事活动，参加何种民事活动，根据自己的意愿依法处分自己的财产和权利。()

不属于成长阶段的行业的特点是()。

下列说法正确的有()。

内部融资的资金来源是净资本、留存收益和增发股票。一般情况下，企业不能任意发行股票，因此，在估计可持续增长率时通常假设内部融资的资金来源主要是留存收益。()

下列关于贷款审批要素中授信品种的表述，错误的是()。[2014年11月真题]

风险评估体系要符合银行内部()的需要。

阴缩的病机是

患者慢性肾炎5年，近来出现衰弱无力、尿少，水肿较前加重，并有轻度贫血，血压160／100mmHg。下列检查中最先出现异常的是

苍术麸炒后燥性缓和，是由于降低了哪类成分的含量

什么是理性人假设?试举两例说明微观经济学是建筑在这个假设基础上的。

资产支持证券可以按规定进行挂牌、转让的场所有()。Ⅰ．证券交易所Ⅱ．机构问私募产品报价与服务系统Ⅲ．“新三板”Ⅳ．证券公司柜台市场

厅(局)级正职的警衔为一级警督至二级警监。(　　)

Philosophy，______(许多有才华的思想家为之奉献生命)，isarigorousdis-cipline，requiringlogic，ration，andreason．

A、Itwillinspirepeopletokeepstriving.B、Itwillboostthesocialeconomy.C、Itwillexhaustanddisappointpeople.D、Itwil

下列关于合规风险说法，正确的有( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

我国《担保法》规定了在法律规定一定范围内的财产抵押时，双方当事人不但要签订抵押合同，而且要办理抵押物登记，否则抵押合同无效。()

公司借款需求分析的基础不包括()。

如保证人和借款人的关系出现变化，保证人可能出现试图撤销和更改担保的情况，银行应该密切保持关注。()

当贷款已经形成不良贷款时，银行要积极开展有效的贷后管理工作，通过专门还款账户监控、押品价值监测与重评估等手段控制第一还款来源和第二还款来源，最大限度地保护银行债权。()

自愿原则是指公民、法人或者其他组织有权根据自己的意愿决定参不参加民事活动，参加何种民事活动，根据自己的意愿依法处分自己的财产和权利。()

不属于成长阶段的行业的特点是()。

下列说法正确的有()。

内部融资的资金来源是净资本、留存收益和增发股票。一般情况下，企业不能任意发行股票，因此，在估计可持续增长率时通常假设内部融资的资金来源主要是留存收益。()

下列关于贷款审批要素中授信品种的表述，错误的是()。[2014年11月真题]

风险评估体系要符合银行内部()的需要。

阴缩的病机是

患者慢性肾炎5年，近来出现衰弱无力、尿少，水肿较前加重，并有轻度贫血，血压160／100mmHg。下列检查中最先出现异常的是

苍术麸炒后燥性缓和，是由于降低了哪类成分的含量

什么是理性人假设?试举两例说明微观经济学是建筑在这个假设基础上的。

资产支持证券可以按规定进行挂牌、转让的场所有()。Ⅰ．证券交易所Ⅱ．机构问私募产品报价与服务系统Ⅲ．“新三板”Ⅳ．证券公司柜台市场

厅(局)级正职的警衔为一级警督至二级警监。( )

Philosophy，______(许多有才华的思想家为之奉献生命)，isarigorousdis-cipline，requiringlogic，ration，andreason．

A、Itwillinspirepeopletokeepstriving.B、Itwillboostthesocialeconomy.C、Itwillexhaustanddisappointpeople.D、Itwil

厅(局)级正职的警衔为一级警督至二级警监。(　　)