首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
admin
2018-03-27
29
问题
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
选项
A、人员因素
B、内部流程
C、系统缺陷
D、外部事件
答案
D
解析
该事件属于操作风险外部事件类别中的外部欺诈。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/yQHM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
针对不同国家体制和公司治理模式,巴塞尔委员会归纳提炼了稳健银行公司治理所共同遵循的几项原则,下面说法正确的有()。
保持良好的流动性将会对商业银行运营产生的积极作用有()。
下列关于风险分散化的论述,正确的有()。
CAMELs评级,是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系。该方法体系包括六大要素评级和一个综合评级,也称骆驼评级。除了资产质量、管理和营利性之外,还包括()因素。
在对集团客户进行合并报表时,下列说法不正确的是()。
风险文化中最为重要和最高层次的因素是()。
如果操作风险损失与信用风险相关,并在过去已反映在银行的信用风险数据库中,则根据《巴塞尔新资本协议》的要求,在计算最低监管资本时应将其视为()损失。
某商业银行资产总额为300亿元,风险加权资产总额为200亿元,资产风险敞口为230亿元,预期损失为4亿元,则该商业银行的预期损失率为()。
根据非预期损失占比,商业银行应当分配给关注类贷款的经济资本为()亿元。根据边际非预期损失占比,商业银行应当分配给可疑类贷款的经济资本为()亿元。
随机试题
()是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任。
2.4moL/LH3PO4溶液500mL,加入KOH来制取磷酸一氢钾(K2HPO4)需加入KOH的物质的量是()。
宋代()的产地是当时的福建建安。
AcatburglarinvadedthebedroomofthePresidentoftheUnitedStates,whoconfrontedhimandhelpedhimescape.Theeventocc
关于强奸罪,下列说法正确的有:( )
国际收支平衡表包括的主要项目有()。
根据《中华人民共和国会计法》的规定,从事会计工作的人员必须具备的基本任职资格是( )。
从马克思主义对意识和物质关系的观点来判断,以下说法中正确的是()。
【F1】Thisissupposedtobeanenlightenedage,butyouwouldn’tthinksoifonlyyoucouldhearwhattheaveragemanthinksoft
为了使命令按钮的Picture、DownPicture或DisabledPicture属性生效,必须把它的Style属性设置为( )。
最新回复
(
0
)