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张先生家庭属于中等收入阶层,没有任何负债,其家庭总资产达到200万元。张先生拿出140万元全部投资于股票,张先生秉持着“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念,将140万元的资金投资于A、B两支股票,两支股票的预期收益如下表: 判断张先生家庭的投资金额是
张先生家庭属于中等收入阶层,没有任何负债,其家庭总资产达到200万元。张先生拿出140万元全部投资于股票,张先生秉持着“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念,将140万元的资金投资于A、B两支股票,两支股票的预期收益如下表: 判断张先生家庭的投资金额是
admin
2010-05-20
31
问题
张先生家庭属于中等收入阶层,没有任何负债,其家庭总资产达到200万元。张先生拿出140万元全部投资于股票,张先生秉持着“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念,将140万元的资金投资于A、B两支股票,两支股票的预期收益如下表:
判断张先生家庭的投资金额是否合适。
选项
答案
张先生家庭的投资金额偏高,通过个人家庭财务比率中的投资与净资产比率进行判断。由于张先生家庭没有任何负债,净资产等于总资产, 计算公式:投资与净资产比率=投资资产÷净资产=140÷200=70%,高于50%的参考值,说明张先生的投资金额偏高,承受的风险较大,应当适当降低其投资资产金额。
解析
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理财规划师综合评审题库国家理财规划师(ChFP)分类
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理财规划师综合评审
国家理财规划师(ChFP)
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