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下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
admin
2018-01-07
19
问题
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
选项
A、理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B、理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C、理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D、根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行
答案
A
解析
理财师在了解客户需求、明确具体理财目标时应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,并且通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户理财目标前,先征询其期望目标。故A项说法错误。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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