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赵先生有如下理财目标,5年后购房50万元,20年后子女教育20万元,30年后退休 100万元,报酬率8%,房贷利率4%,贷款20年,现有净值7万元,年储蓄3万元,以目标顺序法分析,他完成目标的情况是( )。
赵先生有如下理财目标,5年后购房50万元,20年后子女教育20万元,30年后退休 100万元,报酬率8%,房贷利率4%,贷款20年,现有净值7万元,年储蓄3万元,以目标顺序法分析,他完成目标的情况是( )。
admin
2009-10-26
53
问题
赵先生有如下理财目标,5年后购房50万元,20年后子女教育20万元,30年后退休 100万元,报酬率8%,房贷利率4%,贷款20年,现有净值7万元,年储蓄3万元,以目标顺序法分析,他完成目标的情况是( )。
选项
A、可完成购房,教育目标,但难以退休
B、可完成购房目标,但不能完成教育,退休目标
C、可完成购房,教育,退休目标
D、购房,教育,退休目标都不能完成
答案
C
解析
①在第五年,原有资产和年储蓄的投资FV(8%,5,-3,-7)=27.89;第五年后20年的储蓄PV(4%,20,-3)=40.77;27.89+40.77=68.66>50,可完成购房目标;②在第二十年,购房后剩余资金的投资FV(8%,20-5,0,68.66-50)= 59.19;59.19>20,可完成教育目标;③第三十年,购房和教育目标实现后剩余资金的投资FV(8%,30-20,0,59.19-20)=84.61;④第二十五年后的储蓄FV(8%,30- 20-5,-3)=17.60;84.61+17.60=102.21>100,可完成退休目标。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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