下列行为违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有( )。

admin2017-10-28 62

问题下列行为违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有( )。

选项 A、违规向关系人发放优于一般交易的贷款
B、不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品和服务
C、在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买所在机构销售的产品或提供的服务
D、利用其在其他机构兼职的便利，为所在机构获得明显不适当的利益
E、以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属提供金融产品

答案A,B,C,D,E

解析以下行为明显违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则：①不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易；②不按照法律法规和监管规则的要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不作任何披露而参与业务经营决策或交易处理；③不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品和服务；④利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务；⑤利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益；⑥同时承担着其他社会职务或在其他机构兼职工作的银行业从业人员，利用其在银行工作的便利为其他机构获取优于一般消费者的利益，或有利用其在其他机构兼职的便利，为所在机构获得明显不适当的利益。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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