首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
金融理财师刘芳给客户的理财建议如下: (1)张先生是一位60岁刚退休的国企职工,为了实现年底出国旅游的目标,刘芳建议他将准备的资金投资到货币市场基金上 (2)李先生是一位50岁的外企中层管理者,刘芳建议他通过购买年金保险和定期定额投资债券型基金来准备养
金融理财师刘芳给客户的理财建议如下: (1)张先生是一位60岁刚退休的国企职工,为了实现年底出国旅游的目标,刘芳建议他将准备的资金投资到货币市场基金上 (2)李先生是一位50岁的外企中层管理者,刘芳建议他通过购买年金保险和定期定额投资债券型基金来准备养
admin
2011-04-26
55
问题
金融理财师刘芳给客户的理财建议如下: (1)张先生是一位60岁刚退休的国企职工,为了实现年底出国旅游的目标,刘芳建议他将准备的资金投资到货币市场基金上 (2)李先生是一位50岁的外企中层管理者,刘芳建议他通过购买年金保险和定期定额投资债券型基金来准备养老金 (3)26岁的小王刚刚结婚,准备5年后购房,首付款30万元,目前有资金4万元,每年年末可投入4万元,除此之外没有其他资金来源,刘芳建议他按照1:1的比例将资金配置在货币市场基金和债券型基金上,其中货币市场基金的年收益率大概为3%,债券型基金
选项
A、(1) (3)
B、(1) (2)
C、(2) (3)
D、(2) (4)
答案
B
解析
(1)张先生年底就需要旅游资金,考虑到流动性要求,投资在货币基金上是合适的;(2)李先生面临退休问题,年金保险可以为退休生活提供一定保障,定期定额投资债券型基金比较适合李先生的风险承受能力和他的目标,因此购买年金保险和定期定额投资债券型基金来准备养老金是合适的;(3)小王5年后需要30万元,现在有4万元,每年投入4万元,那么投资报酬率需要达到8.88%(5n,4 CHS PV,4CHS PMT,30FV,i=8.88%)才能实现目标,货币市场基金和债券型基金的年收益率是3%和8%,如果按照1:1比例投资在货币市场基金和债券型基金上,难以满足收益率的要求,该建议不合适;(4)外籍人士不能直接投资A股市场,如果要买卖A股,目前只能通过合格的境外机构投资者(QFII)进行,因此作为留学生的马特不能直接买入A股股票,该建议不合适。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/2jgr777K
本试题收录于:
投资规划题库国际金融理财师(CFP)分类
0
投资规划
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
在法律上,保险合同适用《保险法》,《合同法》和《民法通则》的问题上,应优先适用()
保险利益是指投保人或被保险人对()具有的法律上承认的利益
风险经理一般要设法识别的潜在损失类型有()
在海洋石油开发保险中,在()阶段,保险人主要提供勘探作业工具保险和勘探作业人员的人身伤亡保险
形成有效的保险市场需求的条件是()
有关船舶碰撞的说法,正确的有()
保险的比较特征主要有()
同类型车辆市场新车购置价减去该车已使用年限折旧金额后的价格是指()
在家庭财产中,属于个人财产的有( )。Ⅰ.树木Ⅱ.版权Ⅲ.游泳池Ⅳ.草坪地下浇水设施Ⅴ.汽车Ⅵ.股票Ⅶ.住房Ⅷ.珠宝
按照资本资产定价模型,假定市场期望收益率为15%,无风险利率为8%;XYZ证券的期望收益率为17%,XYZ的贝塔值为1.25。下列说法正确的是( )。
随机试题
某唱片厂销售人员根据以往的经验列出了各种价格方案在各种自然状态下的年收益估计(单位:万元)。按最大最大决策标准应选哪种方案?按最大最小决策标准应选哪种方案?按最小最大遗憾值决策标准应选哪种方案?
A、Findsomeonetocareforherparrot.B、Buyaparrot.C、Talktotheparrot.D、Teachtheparrottotalk.D
急性腹膜炎术后病人病情平稳后宜取的体位是()
除鼠疫、布鲁斯病外,地方病都是非常典型的
某建筑公司与应届毕业的大学生王某以书面形式签订了一份为期2年的劳动合同,关于小王的试用期,以下说法正确的是()。
根据现行规定,参加报检员资格考试的人员应当符合哪些条件?( )
《漂流旅游安全管理暂行办法》规定,已领取旅游部门发放认可证的经营企业,其漂流工具的()等须到当地旅游行政管理部门备案。
炉火臧克家金风换成了北风,秋去冬来了。冬天刚刚冒了个头,落了一场初雪,我满庭斗艳争娇的芳菲,顿然失色,鲜红的老来娇,还有各色的傲霜菊花,一夜全白了头。两棵丁香,叶子簌簌辞柯
已知某汉字的区位码是1221,则其国标码是
ReadthearticlebelowaboutthecentralproblemofEconomics.Choosethebestwordtofilleachgap,fromA,B,CorD.Foreac
最新回复
(
0
)