商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2015-03-17 47

问题商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

答案A,B,C,D,E

解析见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于(　　)，并应当出示合法证件和检查通知书。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(　　)。

商业银行应按(　　)对个人理财业务进行统计分析。

(　　)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

在(　　)的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

将5000元现金存为银行定期存款，期限为4年，年利率为6%。下列说法正确的是(　　)。

目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由(　　)行使。

商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有(　　)等。

脑出血的确诊依据是()

治疗铅中毒的首选药物是

男，45岁。因右上颌肿物行右上颌骨切除+植皮术，术后所植皮片大部分坏死，遗留较大肉芽创面，准备再行皮肤移植消灭创面，此病例植皮时最好采用

生产性噪声一般声级较高，有的作业地点可高达120-130dB(A)。据调查，我国生产场所的噪声声级超过()dB(A)者占32％-42％，中高频噪声占比例最大。

首席仲裁员由(　　)指定。

银行汇票的提示付款期限自出票日起()内。

影响速动比率的因素有()

社会主义国家公安机关与剥削阶级国家警察机关在专政的目的上是相同的。()

【福州船政学堂】北京大学2006年中国通史真题；福建师范大学2017年中国史综合真题

下列有关I／O接口的叙述中，错误的是_______。

商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于( )，并应当出示合法证件和检查通知书。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

商业银行应按( )对个人理财业务进行统计分析。

商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

( )开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

将5000元现金存为银行定期存款，期限为4年，年利率为6%。下列说法正确的是( )。

目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由( )行使。

商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有( )等。

脑出血的确诊依据是()

治疗铅中毒的首选药物是

男，45岁。因右上颌肿物行右上颌骨切除+植皮术，术后所植皮片大部分坏死，遗留较大肉芽创面，准备再行皮肤移植消灭创面，此病例植皮时最好采用

生产性噪声一般声级较高，有的作业地点可高达120-130dB(A)。据调查，我国生产场所的噪声声级超过()dB(A)者占32％-42％，中高频噪声占比例最大。

首席仲裁员由( )指定。

银行汇票的提示付款期限自出票日起()内。

影响速动比率的因素有()

社会主义国家公安机关与剥削阶级国家警察机关在专政的目的上是相同的。()

【福州船政学堂】北京大学2006年中国通史真题；福建师范大学2017年中国史综合真题

下列有关I／O接口的叙述中，错误的是_______。

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于(　　)，并应当出示合法证件和检查通知书。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(　　)。

商业银行应按(　　)对个人理财业务进行统计分析。

(　　)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

在(　　)的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

将5000元现金存为银行定期存款，期限为4年，年利率为6%。下列说法正确的是(　　)。

目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由(　　)行使。

商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有(　　)等。

首席仲裁员由(　　)指定。