商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2015-03-17 71

问题商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

答案A,B,C,D,E

解析见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条。

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商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于(　　)，并应当出示合法证件和检查通知书。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(　　)。

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的(　　)内，将有关统计分析报告取送中国银行业监督管理委员会。

(　　)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

一般来说，(　　)是偿还债务的主要形式，经营活动现金流入是它的主要来源。

目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由(　　)行使。

通过客户现金流量表，可以发现客户消费方式上的潜在问题，有助于找到解决这些问题的方法。()

张先生有500元现金。1500元活期存款。20000元定期存款，价值5000元的股票。价值20000元的汽车，价值500000元的房产。价值10000元的古董宇画。每月的生活费开销为1000元，每月需还房贷5000元，则他的失业保障月数为(

已知工质的压力和温度，在该温度下，当压力小于饱和压力时，工质所处的状态是()。

调节肾小管Na+-K+交换的激素是；调节肾小管对水重吸收的激素是。

A．五味消毒饮B．仙方活命饮C．黄连解毒汤D．犀角地黄汤E．清骨散疮疡内治，清气分热之常用方剂是

某直辖市政府以“摩的”遍地开花影响市容为由发布一项通知，要求凡是从事“摩的”运营的都应当取得市政府的运营许可证。关于此运营许可证，下列说法哪一项是正确的?()

根据土的抗剪强度指标确定地基承载力可按下式计算：fv=Mbγb+Mdγ0d+McCk以下关于上式的适用条件e≤0.033b的解释______项正确。

对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与原减值损失确认后发生的事项有关的，原确认的减值损失应当予以转回，计入()科目。

社区服务站接受街道办事处和社区党组织的()，接受政府职能部门的()，同时接受社区居民委员会的()。

(1)夏朝灭亡(2)商鞅变法(3)统一六国(4)周公吐哺(5)卧薪尝胆

()是指一个人为了实现道德要求，战胜利己的动机作出合理的决定和排除内外障碍坚持道德行为的能力。

设X1，X2，…，Xm为来自二项分布总体B(n，p)的简单随机样本，和S2分别为样本均值和样本方差．若+kS2为np2的无偏估计量，则k=________．

商业银行开展个人理财业务有( )情形，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于( )，并应当出示合法证件和检查通知书。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的( )内，将有关统计分析报告取送中国银行业监督管理委员会。

商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

( )开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

一般来说，( )是偿还债务的主要形式，经营活动现金流入是它的主要来源。

目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由( )行使。

通过客户现金流量表，可以发现客户消费方式上的潜在问题，有助于找到解决这些问题的方法。()

张先生有500元现金。1500元活期存款。20000元定期存款，价值5000元的股票。价值20000元的汽车，价值500000元的房产。价值10000元的古董宇画。每月的生活费开销为1000元，每月需还房贷5000元，则他的失业保障月数为(

已知工质的压力和温度，在该温度下，当压力小于饱和压力时，工质所处的状态是()。

调节肾小管Na+-K+交换的激素是______；调节肾小管对水重吸收的激素是______。

A．五味消毒饮B．仙方活命饮C．黄连解毒汤D．犀角地黄汤E．清骨散疮疡内治，清气分热之常用方剂是

某直辖市政府以“摩的”遍地开花影响市容为由发布一项通知，要求凡是从事“摩的”运营的都应当取得市政府的运营许可证。关于此运营许可证，下列说法哪一项是正确的?()

根据土的抗剪强度指标确定地基承载力可按下式计算：fv=Mbγb+Mdγ0d+McCk以下关于上式的适用条件e≤0.033b的解释______项正确。

对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与原减值损失确认后发生的事项有关的，原确认的减值损失应当予以转回，计入()科目。

社区服务站接受街道办事处和社区党组织的()，接受政府职能部门的()，同时接受社区居民委员会的()。

(1)夏朝灭亡(2)商鞅变法(3)统一六国(4)周公吐哺(5)卧薪尝胆

()是指一个人为了实现道德要求，战胜利己的动机作出合理的决定和排除内外障碍坚持道德行为的能力。

设X1，X2，…，Xm为来自二项分布总体B(n，p)的简单随机样本，和S2分别为样本均值和样本方差．若+kS2为np2的无偏估计量，则k=________．

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于(　　)，并应当出示合法证件和检查通知书。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(　　)。

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的(　　)内，将有关统计分析报告取送中国银行业监督管理委员会。

(　　)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

一般来说，(　　)是偿还债务的主要形式，经营活动现金流入是它的主要来源。

目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由(　　)行使。

调节肾小管Na+-K+交换的激素是；调节肾小管对水重吸收的激素是。