商业银行进行信用风险债项评级和违约损失率(LGD)估计时，通常需要考虑( )。

admin2018-08-26 43

问题商业银行进行信用风险债项评级和违约损失率(LGD)估计时，通常需要考虑( )。

选项 A、客户所处行业
B、贷款品种、期限
C、还款方式
D、抵押和担保
E、客户所在地区

答案A，B，C，D，E

解析债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后估计的债项损失大小，特定的风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。影响违约损失率的因素有多方面，主要包括项目因素、公司因素、行业因素、地区因素、宏观经济周期因素等。因此，题目中的选项均为商业银行进行信用风险债项评级和违约损失率(LGD)估计时，通常需要考虑的因素。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/3UHM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行进行信用风险债项评级和违约损失率(LGD)估计时，通常需要考虑( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中关联授信比例中全部关联方授信总额是指()。

流动性缺口率需要分别计算本外币和外币口径数据，不得低于()。

下列关于组合信用风险计量的违约相关性计量的说法正确的有()。

下列关于验证违约概率准确性的方法中，说法正确的有()。

下列是属于国际先进银行为加强内部风险管理和提高市场竞争力不断开发出针对不同风险种类的量化方法的是()。

()是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测()等信用风险因素，并根据权重公式计算每笔债项的信用风险资本要求。

creditM0nitor模型认为，贷款的信用风险溢价视为看涨期权要素变量的函数，这些变量包括()。

商业银行在实施内部市场风险管理时，计算经济资本的公式为()。

采用()得到的各业务单位所占用的经济资本，通常用于绩效考核。

试论股市投资中成效量对成交价的重要意义。

Manythankstothewholeteamandtomyfamily,______supporthasmademysuccesspossible.

A真结合径B入口横径C出口后矢状径D中骨盆前后径E坐骨结节间径耻骨联合下缘中点通过两侧坐骨棘连线中点至骶骨下端间的距离

伸直型肱骨髁上骨折多见于

航空公司运价,以“R”表示的为()。

一台三相异步电动机，当采用y一厶减压起动时，定子每相绕组上的电压为正常运转时电压的()。

在癌症检查中，虚无假设H0为“该病人没有患癌症”。下列情况最为危险的是()

A、 B、 C、 C