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家庭财务保障规划不仅是要帮助客户认识到潜在的风险,还包括评估风险发生后对其家庭生活品质和理财目标的影响,然后理财师推荐、配置相应的保险产品。下列对保险产品的配置原则问题,说法不正确的是( )。
家庭财务保障规划不仅是要帮助客户认识到潜在的风险,还包括评估风险发生后对其家庭生活品质和理财目标的影响,然后理财师推荐、配置相应的保险产品。下列对保险产品的配置原则问题,说法不正确的是( )。
admin
2018-05-07
81
问题
家庭财务保障规划不仅是要帮助客户认识到潜在的风险,还包括评估风险发生后对其家庭生活品质和理财目标的影响,然后理财师推荐、配置相应的保险产品。下列对保险产品的配置原则问题,说法不正确的是( )。
选项
A、先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种
B、发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑
C、尽量不要减少客户所需的保险额度
D、牢记保险的主要功能是资产增值
答案
D
解析
理财师在保险产品的配置问题上,应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划,即在推荐一些具有储蓄分红或投资连结的险种时,牢记保险的主要功能是财富保障,而非资产增值。同时要综合考虑客户的财物状况或预算开支能力,D项不正确。
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个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
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