通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以( )。

admin2017-11-07 47

问题通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以( )。

选项 A、对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B、对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
C、明确了客户的理财目标
D、明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
E、注重单项规划

答案A,B,C,D

解析 E项，过去的理财教育太过注重单项规划，但在理财规划服务中，因为受限于客户一生所能获得的财务资源，在一个方面花费较多，可能就需要在另一个方面有所节制，因此，无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因，全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

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个人理财

中级银行业专业人员职业资格

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