银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

admin2021-06-04 61

问题银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

选项 A、违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户授权
B、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
C、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
D、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

答案A

解析我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求可以总结为遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。理财规划师应严格遵守相关授权文件的规定，不得超出客户授权随意处置客户的财产。
根据《金融理财师职业道德准则》中关于正直诚信原则的规定，金融理财师向客户提理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当获得合法授权(如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等)，并有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处权。

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