银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

admin2021-06-04 46

问题银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

选项 A、违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户授权
B、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
C、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
D、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

答案A

解析我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求可以总结为遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。理财规划师应严格遵守相关授权文件的规定，不得超出客户授权随意处置客户的财产。
根据《金融理财师职业道德准则》中关于正直诚信原则的规定，金融理财师向客户提理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当获得合法授权(如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等)，并有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处权。

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银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

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假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应发生的概率是0．2、0．4、0．3、0．1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9％、12％、10％、5％，则该理财产品收益率的标准差是()。

若经济出现萧条、衰退、正常和繁荣状况的概率分别为20％、15％、40％、25％。某理财产品在这四种经济状况下的收益率分别为10％、－4％、20％、30％，则该理财产品的期望收益率为()。

下列关于调节货币供应量对证券市场的影响，说法正确的有()。

将会使债券的发行利率提高的因素有()。

银行业务中大多采用的是格式条款，下列对格式条款的理解不正确的是()。

理财产品的销售起点金额不得低于()万元人民币(或等值外币)。

在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书，风险揭示书至少包括下列()内容。

在以下各类金融资产中，不属于货币市场工具的是()。

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债券市场是一种()市场。

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