银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

admin2021-06-04 69

问题银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

选项 A、违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户授权
B、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
C、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
D、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

答案A

解析我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求可以总结为遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。理财规划师应严格遵守相关授权文件的规定，不得超出客户授权随意处置客户的财产。
根据《金融理财师职业道德准则》中关于正直诚信原则的规定，金融理财师向客户提理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当获得合法授权(如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等)，并有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处权。

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银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5％。小于的上述行为( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

葛氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

稳健型投资者为了获得稳定的现金流，应当投资于()基金。

下列不属于银行代理国债种类的是()。

委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，自委托人知道或应当知道撤销原因之日起()内不行使的，申请权消除。

可提前赎回债券的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回。()

当发生()时，基金合同生效。

境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。()

某客户月收入8000元，月支出5000元，银行存款60000元，该客户的收入结余比例是()。

据理财师张某分析，王女士是一位勤奋的工作者，具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，同时缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，则王女士可以被划分为()客户。

假设注册会计师对2013年1月～10月乙公司某项控制的运行有效性进行了测试。为了得出该项控制在2013年度是否均运行有效的结论，注册会计师可以实施的审计程序有()。

Thecommittee______amongthemselvesforfourhours.

男性，38岁，车祸伤30min。查体：发绀，烦躁不安，呼吸困难。左胸第5肋间处见直径约4cm不规则伤口并可闻及气体进出声。此病例的病理生理改变是

A．脊髓B．延髓C．脑桥D．中脑E．大脑皮层迷路紧张反射的中枢位于

亚微乳粒径大小应在

女婴，7个月。近1周易激惹，烦躁不安，呕吐2次，大便稀，2次/日，查体：嗜睡，前囟膨，有张力，颈强(±)，心肺正常，布氏征(+)，巴氏征(±)。为明确诊断，应做哪项检查

(　　)可以对公司持续经营能力、财务状况变动趋势、盈利能力作出分析，从一个较长的时期来动态地分析公司状况。

下列情形中，可以构成玩忽职守罪的是()

求

Whattopicisthemangoingtowriteabout?

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下列不属于银行代理国债种类的是()。

委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，自委托人知道或应当知道撤销原因之日起()内不行使的，申请权消除。

可提前赎回债券的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回。()

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某客户月收入8000元，月支出5000元，银行存款60000元，该客户的收入结余比例是()。

据理财师张某分析，王女士是一位勤奋的工作者，具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，同时缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，则王女士可以被划分为()客户。

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( )可以对公司持续经营能力、财务状况变动趋势、盈利能力作出分析，从一个较长的时期来动态地分析公司状况。

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