首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭,急需调整家庭中的资产配置,于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:(1)孙刚现任政府公务员,每月工资为600
孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭,急需调整家庭中的资产配置,于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:(1)孙刚现任政府公务员,每月工资为600
admin
2009-11-26
62
问题
孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭,急需调整家庭中的资产配置,于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.收入情况:(1)孙刚现任政府公务员,每月工资为6000元,年终奖8000元;(2)张晓萌作为银行网点负责人,每月工资为10000元,年终奖30000元;(3)孙军生和刘桂芬都是退休工人,税后年收入分别为2万元和1.5万元;(4)张爱国税后年收入4万元,林小英税后年收入1.5万元。
2.支出情况:孙刚和张晓萌一家除每月需要偿还的房贷以外,孙刚和张晓萌一家每月生活开支保持在6000元左右,每月的交通费保持在1500元左右。去年,孙刚和张晓萌一家除集体到国外旅游花销10000元外,并无其他大额支出。
三、资产负债状况
孙刚与张晓萌夫妇一家结婚时购买了一套总价为100万元的住房,贷款总额为80万元,贷款利率6%,20年还清,他们采取的是等额本息还款方式,目前该房产现值为110万元。为出行方便,孙刚还购买了一辆总价为13万元的家用轿车,目前价值为12万元。其他实物资产10万元。孙刚投资比较保守,对于股票兴趣不大,债券基金8万元。此外,孙刚一家目前有活期存款3万元(假定收益率为0),定期存款18万元(定期存款税后平均收益率为2%),美金1万元(人民币兑美元的汇率为7:1)。孙刚和张晓萌夫妇一家除了房贷外,没有其他负债。
四、保险状况
1.孙刚:军队住房公积金账户有11万元,个人住房公积金账户有2万元,有养老医疗保险,尚未投保任何商业保险。
2.张晓萌:住房公积金账户目前余额3万元,有养老医疗保险,尚未投保任何商业保险。
3.孙父、孙母、张父、张母:均有社会统筹保险,但都尚未投保任何商业保险。
五、理财目标
1.女儿的教育资金筹备:孙刚与张晓萌夫妇有一个女儿,今年8岁,为了让孩子在今后的成长过程中接受高质量的教育,孙刚夫妇打算为孩子建立教育储备金。教育资金现值为10万元。
2.双方父母的额外养老及医疗准备金:除退休金外另有现值40万元。
3.夫妻双方的额外养老及医疗准备金:除退休金外另有现值50万元。
4.除现有已购住商品房外,原有部队住房需上缴,可选择一套市区次新房(市场价100万元)或郊区新房(市场价70万元)为对价,对应需补交现金差价现值分别为65万元和45万元,5年后可自由出售。
5.8年后换一部新车:现值25万元。
6.每年全家的外出旅游及其它休闲消费支出:现值23万元。
下列选项中,不属于教育储蓄优惠的内容的是( )。
选项
A、储蓄利息免交个人所得税
B、零存整取但可享受整存整取利率
C、可延长国家助学贷款还款期限
D、可优先申请助学金贷款
答案
C
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/5Hur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
进出口货物的收发货人或其代理人在办理完提取进口货物或装运出口货物手续后,如有需要,可以向海关申请签发有关货物的进口、出口证明。海关签发的常见证明主要有()。
假如出口货物需要办理出口收汇核销,报关员应在申报时向海关提交()。
因海关关员的责任造成被查验货物损坏的,进出口货物的收发货人或其代理人可以要求海关赔偿。但下列情况海关将不予赔偿:()。
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
四川成都一家企业对外出口一批自行车,经转关至广州黄埔口岸装船出境,该笔业务对外收汇53万美元,根据我国现行的外汇管理规定,该企业应该向成都市外汇管理局申领“出口收汇核销单”,并按规定办理相应的出口收汇核销手续。()
我国增值税的基本税率为17%,但对于一些关系到国计民生的重要物资增值税税率较低,为13%。在下列选项中,增值税税率不是13%的是()。
在代理报关业务中,因报关企业对委托人所提供情况的真实性未进行合理审查,或者因工作疏忽致使发生应当申报的项目未申报或者申报不实的,海关对报关企业处以货物价值20%以下罚款,暂停其3个月以内从事报关业务;情节严重的,撤销其报关注册登记。
世贸组织不是具有法人地位的国际经济组织。()
原信用证的受益人以原证为担保品,要求银行以第三人为受益人另开立的一张与原证内容相似的信用证不是()。
某公司从美国接收一批免费提供物资,因交接信息不清只能确定有打印机2台,笔、记录本等若干,其他物资无法确认品名及数量。该公司应:
随机试题
某投资者以10500元的价格购买了一张面值为10000元、距到期日还有2年的债券,并持有到期。期间该投资者每年获得600元利息。试计算该债券的持有期收益率。
社会主义农业建设的中心环节是()
两侧髂嵴最高点的连线平对
肾功能正常但肝功能不良的患者可以选用的药物为()。
1989年财政部颁布的会计电算化法规是()。
某建筑物的重置价格为200万元,经济耐用年限为50年,已使用年限为10年。根据评估人员推测,主体结构修复费用为15万元,装修的重置价格为60万元,耐用年限为8年,已使用2年;设备的重置价格为60万元,耐用年限为15年,已使用10年,残值为零。要求:
18世纪,启蒙思想家们提出了建立一个自由、平等、博爱的理性王国的口号。代表此浪潮的教育思想是以卢梭为代表的自然主义教育思潮。
以下不是多媒体计算机技术发展中有代表性的系统的是(5)。
一个栈的初始状态为空。现将元素1,2,3,A,B,C依次入栈,然后再依次出栈,则元素出栈的顺序是
A、Emphasizethegoodqualityofhisproducts.B、Emphasizetherarityofhisproducts.C、Emphasizethediscountofhisproducts.
最新回复
(
0
)