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一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
admin
2022-04-05
16
问题
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
选项
A、告诉客户他退休时需要多少钱
B、现在应该做些什么投资准备
C、他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D、他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E、每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
答案
A,B,C,D,E
解析
通过理财规划,一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备,而是能够告诉该客户:他和家人在退休后能享受什么样的生活品质;其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入),他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少,每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少,可以支付的赡养费用是多少,对子女的支持程度如何等方面的具体内容,并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/5KbM777K
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个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
中级银行业专业人员职业资格
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