持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易的交易，称为( )。

admin2021-04-28 50

问题持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易的交易，称为( )。

选项 A、利率互换
B、货币互换
C、总收益互换
D、即期外汇交易

答案B

解析货币互换的定义。题干中已经描述的很明确了：交易的对象是一定金额的不同种货币；交易的内容是双方进行货币兑换，同时约定未来再换回来，即互换货币。如果不清楚货币互换的定义可以用排除法。题中只说兑换货币，没有提及收益或利率，所以应该不是利率互换或总收益互换；即期外汇交易是指当期的货币兑换，不涉及未来再换回来的交易，所以也不对。
简单了解：总收益互换有时也称贷款互换或者信用互换。在总收益互换中，投资者接受原先属于银行的贷款或证券(一般是债券)的全部风险和现金流(包括利息和手续费等)，同时支付给银行一个确定的收益(如LIBOR)，一般情况下会在LIBR基础上加减一定的息差。与一般互换不同的是，银行和投资者除了交换在互换期间的现金流之外，在贷款到期或者出现违约时，还要结算贷款或债券的价差，计算公式事先在签约时确定，如果到时贷款或债券的市场价格出现升值，银行将向投资者支付价差，反之，如果出现减值，则由投资者向银行支付价差。有时也会在双方每一次互换支付时结算价差。

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初级银行业专业人员职业资格

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