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商业银行向客户推介理财产品时，( )。
商业银行向客户推介理财产品时，( )。
admin
2021-06-04
81
问题
商业银行向客户推介理财产品时，( )。
选项
A、应了解客户的风险偏好和承受能力
B、视同存款销售
C、不需要和客户的风险评估结果相匹配
D、应服从银行利益最大化要求
答案
A
解析
理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性，按照适合性原则，风险等级不同的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力。银行理财产品是一类金融产品，并不能视同存款销售。理财师在开展理财业务时，在合法合规的前提下最大限度地维护客户的个人利益而不是将银行利益最大化。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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