内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

admin2013-06-09 37

问题内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

选项 A、财务/会计错误
B、文件/合同缺陷
C、产品设计缺陷
D、交易/定价错误
E、错误监控/报告

答案A,B,C,D,E

解析内部流程引起的操作风险包括六个方面：(1)财务/会计错误：财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要是财会制度不完善。(2)文件合同缺陷：与文件、合同、档案有关的在制订、管理、内容结构、丢失等方面发生的错误。(3)产品设计缺陷：与所提供的产品有关的问题。(4)交易/定价错误：在交易过程中，未遵循操作规定、交易定价产生问题。(5)错误监控/报告：在监控/报告的流程中出现混乱，或者有关数据的问题导致汇报不准确发生损失等。(6)结算/支付错误：银行结算支付系统失灵或延迟出现的问题。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/9vUM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

企业从银行获取贷款的行为属于直接融资。（）

银行流动资金贷前调查报告内容要求中，综合性结论和建议应包括（）。

银行判断公司销售收入增长是否会产生借款需求的方法有（）。

下列选项中，不属于偿债能力指标的是（）。

进入壁垒的高低是评估行业风险的主要因素。（）

工艺技术方案的分析评估是投资项目技术可行性分析的核心，工艺技术设计标准的好坏和高低，对整个项目的设立及执行有决定性影响。()

商业银行应根据不同押品的价值波动特性，合理确定价值重估频率，应至少()重估一次。

外汇汇率的波动用来衡量未来货币价格变动的不确定性。()

市场风险内部模型方法未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件，因此需要采用()对其进行补充。

盖余所至，比好游者尚不能十一。

赵某高中毕业5年，一直找不到工作，他见现在许多用人单位都青睐名牌高校的大学毕业生，便伪造了某重点大学的毕业证和学士学位证，前去人才交流会应聘，被当场识破，对赵某的行为应定：

合同价格指承包人按合同约定完成了包括()内的全部承包工作后，发包人应付给承包人的金额。

费用会引起货币资金的流出，所以权责发生制基础下，本期支出的货币资金一定是本期费用。()

促销是将所销售产品的价格定位于目标市场对该产品所认识的价值相匹配的价值之上,是营销取得成功的关键。()

定向资产管理合同一般不包括()。

用人单位应当自行申报、按时足额缴纳社会保险费，非因不可抗力等法定事由不得缓缴、减免。()

设随机变量X的分布函数则P{X=1}=()。

Musicproducesprofoundandlastingchangesinthebrain.Schoolsshouldaddmusicclasses,notcutthem.Nearly20yearsago,a

A、Doinghomework.B、WatchingTV.C、Fine,thankyou.D、Youcanseeit.C本题考查对询问Et常生活状况的回答，礼貌回答应该是“我很好，谢谢”。A)和B)都是常用于回答Whatareyo