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内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。
admin
2013-06-09
52
问题
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。
选项
A、财务/会计错误
B、文件/合同缺陷
C、产品设计缺陷
D、交易/定价错误
E、错误监控/报告
答案
A,B,C,D,E
解析
内部流程引起的操作风险包括六个方面:(1)财务/会计错误:财务管理和会计账务处理方面存在流程错误,主要是财会制度不完善。(2)文件合同缺陷:与文件、合同、档案有关的在制订、管理、内容结构、丢失等方面发生的错误。(3)产品设计缺陷:与所提供的产品有关的问题。(4)交易/定价错误:在交易过程中,未遵循操作规定、交易定价产生问题。(5)错误监控/报告:在监控/报告的流程中出现混乱,或者有关数据的问题导致汇报不准确发生损失等。(6)结算/支付错误:银行结算支付系统失灵或延迟出现的问题。
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风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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