理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

admin2022-06-04 51

问题理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

选项 A、客户风险分析
B、客户财务分析
C、收集客户资料
D、确定财务目标

答案C

解析理财顾问服务是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程。商业银行理财顾问服务的流程包括：
第一步，基本资料收集；
第二步，资产现状分析；
第三步，风险分析；
第四步，资产管理目标分析；
第五步，客户资产预测与评估；
第六步，财务目标确认；
第七步，基础规划；
第八步，建立投资组合；
第九步，实施计划；
第十步，绩效评估。
因此，理财顾问服务程序的第一步应该是收集客户的基本资料。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

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