理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

admin2022-06-04 66

问题理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

选项 A、客户风险分析
B、客户财务分析
C、收集客户资料
D、确定财务目标

答案C

解析理财顾问服务是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程。商业银行理财顾问服务的流程包括：
第一步，基本资料收集；
第二步，资产现状分析；
第三步，风险分析；
第四步，资产管理目标分析；
第五步，客户资产预测与评估；
第六步，财务目标确认；
第七步，基础规划；
第八步，建立投资组合；
第九步，实施计划；
第十步，绩效评估。
因此，理财顾问服务程序的第一步应该是收集客户的基本资料。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/A03M777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于理财产品的流动性，下列论述正确的是()。

下列属于国内理财顾问业务流程的有()。

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行以下做法正确的有()。

下列选项中属于银行业监管措施的有()。

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有()。

下列行为违反《商业银行法》的有()。

银行业从业人员职业操守的宗旨包括()。

境内商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人，下列属于其应当履行的职责的是()。

下列关于银行代理基金认购的表述。正确的有()。

监察工作应当实行()。

预防脊髓灰质炎的措施不包括

根据《招标投标法》的规定，下列选项中不属于投标有效期延长的后果是()。

城市公共交通的方式种类较多，一般来说，特别适合在交通拥挤、启动频繁的市区道路上行驶的车辆是：

建设工程项目投资控制的最高限额是指经批准的()。

根据契税法律制度的规定，下列各项中，免征契税的是()。

无论当下的生活多么衣食无忧，中国人还是爱假想将来可能遇到的，即使这些真正发生的机率接近于零。这只能从中国人的传统心理方面进行解释。

正是我们党深刻总结改革开放前30年的历史经验教训，实现了改革开放这一次伟大觉醒，打出了改革开放这“关键一招”，才让中国人空前之近地迎来实现中华民族伟大复兴这一中国梦的曙光。其中主要的经验包括()

计算机中组织和存储信息的基本单位是()。

理财顾问服务有一定程序，一般来说，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于理财产品的流动性，下列论述正确的是()。

下列属于国内理财顾问业务流程的有()。

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行以下做法正确的有()。

下列选项中属于银行业监管措施的有()。

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有()。

下列行为违反《商业银行法》的有()。

银行业从业人员职业操守的宗旨包括()。

境内商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人，下列属于其应当履行的职责的是()。

下列关于银行代理基金认购的表述。正确的有()。

监察工作应当实行()。

预防脊髓灰质炎的措施不包括

根据《招标投标法》的规定，下列选项中不属于投标有效期延长的后果是()。

城市公共交通的方式种类较多，一般来说，特别适合在交通拥挤、启动频繁的市区道路上行驶的车辆是：

建设工程项目投资控制的最高限额是指经批准的()。

根据契税法律制度的规定，下列各项中，免征契税的是()。

无论当下的生活多么衣食无忧，中国人还是爱假想将来可能遇到的______，即使这些真正发生的机率接近于零。这只能从中国人______的传统心理方面进行解释。

正是我们党深刻总结改革开放前30年的历史经验教训，实现了改革开放这一次伟大觉醒，打出了改革开放这“关键一招”，才让中国人空前之近地迎来实现中华民族伟大复兴这一中国梦的曙光。其中主要的经验包括()

计算机中组织和存储信息的基本单位是()。

无论当下的生活多么衣食无忧，中国人还是爱假想将来可能遇到的，即使这些真正发生的机率接近于零。这只能从中国人的传统心理方面进行解释。