首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
理财顾问服务有一定程序,一般来说,我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。
理财顾问服务有一定程序,一般来说,我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。
admin
2022-06-04
77
问题
理财顾问服务有一定程序,一般来说,我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。
选项
A、客户风险分析
B、客户财务分析
C、收集客户资料
D、确定财务目标
答案
C
解析
理财顾问服务是在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程。商业银行理财顾问服务的流程包括:
第一步,基本资料收集;
第二步,资产现状分析;
第三步,风险分析;
第四步,资产管理目标分析;
第五步,客户资产预测与评估;
第六步,财务目标确认;
第七步,基础规划;
第八步,建立投资组合;
第九步,实施计划;
第十步,绩效评估。
因此,理财顾问服务程序的第一步应该是收集客户的基本资料。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/A03M777K
本试题收录于:
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
关于理财产品的流动性,下列论述正确的是()。
理财顾问业务的内容包括()。
下列属于国内理财顾问业务流程的有()。
客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行以下做法正确的有()。
根据货币的时间价值理论,影响现值大小的因素主要有()。(2009年下半年)
银行业从业人员职业操守的宗旨包括()。
下列对银行承兑汇票特征的描述,正确的有()。
下列关于银行代理基金认购的表述。正确的有()。
商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户销售理财计划,下列关于保证收益理财产品(计划)的说法,正确的有()。
随机试题
标准差指标表示一组同质变量值的
小儿易患五迟、五软、解颅、遗尿等病,原因主要是
在下列各种汇率制度下,官方不必持有外汇率储备的是()。
在贷款分类过程中,银行首先要了解的是贷款基本信息,其内容包括()。
商业银行签发信用流通工具和创造信用的基础是()。
甲公司持有乙公司30%股权并具有重大影响,采用权益法核算,其初始投资成本为1000万元,取得时准备长期持有。截至2×15年12月31日,甲公司该股权投资的账面价值为1900万元。甲公司计划于2×16年出售该项股权投资,但出售计划尚未经董事会和股东大会批准。
学生王某偶然得知同学李某有尿床之疾,便在同学中广而告之。王某的做法侵犯了李某的()。
三个容积相同的瓶子里装满了酒精溶液,酒精与水的比分别是2:1,3:1,4:1。当把三瓶酒精溶液混合后,酒精与水的比是多少?
A、B、C、D、C
过失犯罪的特征是()
最新回复
(
0
)