理财顾问服务有一定程序,一般来说,我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是( )。

admin2022-06-04  38

问题 理财顾问服务有一定程序,一般来说,我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是(    )。

选项 A、客户风险分析
B、客户财务分析
C、收集客户资料
D、确定财务目标

答案C

解析 理财顾问服务是在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程。商业银行理财顾问服务的流程包括:   
    第一步,基本资料收集;
    第二步,资产现状分析;
    第三步,风险分析;
    第四步,资产管理目标分析;
    第五步,客户资产预测与评估;
    第六步,财务目标确认;
    第七步,基础规划;
    第八步,建立投资组合;
    第九步,实施计划;
    第十步,绩效评估。
    因此,理财顾问服务程序的第一步应该是收集客户的基本资料。
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