首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,应当( )。
商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,应当( )。
admin
2022-02-09
40
问题
商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,应当( )。
选项
A、了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项
B、对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护
C、及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息
D、分析企业集团内部的关联关系
E、对成员企业分别授信,单独管理并进行汇总
答案
A,B,C,D
解析
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到以下几点:①充分利用已有的内外部信息系统,如中国人民银行的信贷登记查询系统、中介征信机构、互联网、媒体等,及时全面收集、调查、核实客户及其关联方的授信记录;②与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料,包括客户法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等,以有资格机构审计过的财务报表为基础,通过各种方式获取第一手材料,必要时可要求客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明;③识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况,通过间接持股方式形成的关联关系,通过非股权投资方式形成的隐性关联关系,客户核心资产重大变动及其净资产10%以上的变动情况,客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况,客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录;④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致;⑤在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动,导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息后报管辖行,管辖行作出识别判断后,决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外,并在集团法人客户信息资料库中作出相应调整;⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/APaJ777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
我国客运专线路基基床表层按照现行《客运专线铁路路基工程施工质量验收暂行际准》,采用()指标进行检验。
隧道施工通风方式的选择,是根据()等因素来确定。
【背景资料】某施工单位承担某段新建客运专线项目,内容包括线下和线上工程。桥梁基础均为扩大基础;轨道工程设计为CRTSⅡ型板式无砟轨道。施工单位针对无砟轨道施工提出了下列措施:措施1:在轨道工程施工前半个月,办理无砟轨道工程与线
【背景资料】某铁路工程第一合同段全长75km,属国家Ⅰ级单线铁路,起点位于营业线既有火车站内。工程项目包括:路基、桥梁、隧道、轨道工程及车站改造(不含三电)。路基工程:隧道前后两段路基土石方调配各自填挖平衡,管区内无软土地基,全部填方约
影响硬化混凝土质量的因素有()。
关于公路桥梁安全风险评估的相关要求,下列说法错误的是()。
施工组织设计应由()主持编制。
依据规范规定,混凝土的抗压强度等级分为14个等级,下列关于混凝土强度等级级差和最高等级的表述中,正确的是()。
综合单价中应考虑招标文件中要求的()承担的风险费用。
背景某大型高档商住小区项目,共计建筑面积22万m2,地上层数38层,其中地下为设备和停车用房,地上六层为商业建筑,其余为民用住宅。由于本工程位于中心城区,属于该市重点工程,施工单位对安全工作非常重视。施工总承包单位成立了项目部组织施工。施工过程中发生如下
随机试题
申请人在申请行政复议时,一并提出对行政复议法第七条所列有关规定的审查申请的,行政复议机关对该规定有权处理的,应当在()内依法处理。
在名为fml的窗体中,要将窗体的标题设置为“演示窗体”,应使用的语句是()。
能够诱发排卵的药物有
A.室间隔缺损B.房间隔缺损C.动脉导管未闭D.法洛四联症E.肺动脉狭窄易发生脑脓肿
根据度量空气静压大小所选择的基准不同,检测时将隧道内的空气压力分为()。
下列选项中属于个人经营类贷款的有()。
实施MRPⅡ的第一个阶段是()。
某产品的最佳报价如下表要求:根据上表提供的各备选方案,判断企业的最佳报价方案是哪一个,并简要说明理由。
为评价专家工作的恰当性,注册会计师通常需要评价专家工作结果或结论的()。
WhodidDrStewartreadapoemto?
最新回复
(
0
)