下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

admin2019-09-09 35

问题下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

选项 A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务
B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品
C、银行未保存有关客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的
D、银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件

答案A,B,C,D,E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品或计划的；②银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划或产品销售是符合客户利益原则的；③银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ATRM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行个人理财客户中的金质客户是银行个人理财业务最有价值的客户。()

客户进行投资前，应当建立生活储备金，为投资设立一道防火墙。下列关于家庭投资前的现金储备，说法正确的是()。

一般而言，会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有()。

以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?()

银行从业人员在()的监督下，自觉遵守本职业操守。

某家庭的资产负债表中资产总额是100万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元，则该家庭的流动资产与总资产的比率是()。

个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是()。

()是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

某企业购入设备一台，已交付生产车间使用，价值为100000元。预计残值为6000元，预计清理费用1000元，预计使用年限为5年。要求：用直线法计算第一年应计提的折旧额并编制会计分录；

Inatimeofsocialreform,people’sstatesofmindtendtokeep_____withtherapidchangesofsociety.

闭经与早孕鉴别时，除了询问病史外，下列哪项检查是不妥的

具有碳青霉烯结构的非典型β-内酰胺抗生素是

预控性处置发生在()。

根据我国《消费税暂行条例》的规定，纳税人用于()的应税消费品，应当以纳税人同类应税消费品的最高销售价格作为计税依据计算缴纳消费税。

已知圆O的半径r=5，AB、CD为圆O的两条弦，AB／／CD，且AB、CD的长是方程x2－14x+48=0的两根，其中AB＞CD，求AB与CD间的距离

中国人的历史知识，多半儿是从“讲史”中得来，有本事、有耐心抱着二十四史读下来的，_____。填入横线部分最恰当的一项是：

有如下程序：#includeusingnamespacestd;inti=1;classFun{public:staticinti;intvalue(){returni-1;}intvalue()const{ret

Asvisitingaschoolisoneofthefirststepsinchoosingyourcollege,itshouldbeapproachedwithsomethoughtandplanning.