下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

admin2019-09-09 46

问题下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

选项 A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务
B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品
C、银行未保存有关客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的
D、银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件

答案A,B,C,D,E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品或计划的；②银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划或产品销售是符合客户利益原则的；③银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ATRM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

对待投诉的态度应该是积极的，对投诉的客户应怀着感恩的心。()

客户的经常性支出包括()。

银行的个人理财客户经理推荐客户进行房地产投资时，可以向客户推荐的投资方式包括()。

一般而言，会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有()。

某家庭的资产负债表中资产总额是100万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元，则该家庭的流动资产与总资产的比率是()。

()是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送银监会。()

出版物批发的具体形式主要有()。

擅自进口固体废物罪属于()

浅埋天然地基的建筑，对于饱和砂土和饱和粉土地基的液化可能性考虑，下列哪些说法是正确的?()

高压管道加工中，相邻两管道的外壁不得相碰，间距必须大于()mm。

混凝土坝的施工质量控制要点有()。

《义务教育语文课程标准(2011年版)》还提出了()的要求，以加强语文课程内部诸多方面的联系，加强与其他课程以及与生活的联系，促进学生语文素养全面协调地发展。

若出现（）现象时，应首先考虑计算机是否感染了病毒。

2015年1一3月，国有企业营业总收入103155．5亿元，同比下降6％。其中，中央国有企业收入63191．3亿元，同比下降7％。地方国有企业收入39964．2亿元，同比下降4．2％。1一3月，国有企业营业总成本100345．5亿元，同比下降5．

在Catalyst3524以太网交换机上建立名为hyzx204的VLAN，正确的配置语句是（）。

下面叙述中正确的是()。