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在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有( )。
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有( )。
admin
2021-08-11
15
问题
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有( )。
选项
A、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上
B、通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案
C、明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密
D、更多地借鉴外部审计和信息披露的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率
E、明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度
答案
A,B,C,E
解析
:采用风险为本的监管在实践中发挥的重要作用包括:①通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性。②通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性。③明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解。④根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,
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风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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