在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。

admin2015-03-07 39

问题在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。

选项 A、业务人员贪污或截留手续费
B、未对保单进行真实性验证
C、未经授权办理大额存取款业务
D、内部人员盗窃客户资料谋取私利
E、逆程序发放贷款

答案A,D

解析由人员因素引起的操作风险包括：员工发生内部欺诈，失职违规，知识／技能匮乏，核心雇员流失和违反用工法等引起的风险。内部流程引起的操作风险包括：业务流程缺失、设计不完善，或没有被严格执行而造成的风险。系统缺陷引起风险包括：数据／信息质量，违反系统安全规定、系统设计／开发战略风险和系统稳定性、兼容性、适宜性。外部事件包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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