在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。

admin2015-03-07 36

问题在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。

选项 A、业务人员贪污或截留手续费
B、未对保单进行真实性验证
C、未经授权办理大额存取款业务
D、内部人员盗窃客户资料谋取私利
E、逆程序发放贷款

答案A,D

解析由人员因素引起的操作风险包括：员工发生内部欺诈，失职违规，知识／技能匮乏，核心雇员流失和违反用工法等引起的风险。内部流程引起的操作风险包括：业务流程缺失、设计不完善，或没有被严格执行而造成的风险。系统缺陷引起风险包括：数据／信息质量，违反系统安全规定、系统设计／开发战略风险和系统稳定性、兼容性、适宜性。外部事件包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/CtTM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

()是指银行经营的每条生产线内所包含的产品项目的数量。

对借款人进行贷后监控的过程中，对人及其行为的调查是()监控的特点。

关于质押与抵押的关系，说法错误的是()。

某公司的总资产为矍2896万元，销售收入为13287万元，净利润为875万元，所有者权益为5833万元，股利分红为350万元，则该公司的可持续增长率为()。

银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择()的动产或权利作为质物。

银行对抵押物的价值都要进行评估，()。

不良贷款的处置方式包括()

以下属于预期收入理论的观点有()。

信贷资产风险分类是中国人民银行按照风险程度将信贷资产划分为不同档次的过程。其实质是根据债务人经营状况和担保状况，评价债权被及时、足额偿还的可能性。()

供应阶段的核心是进货，信贷人员应重点分析()。

()配水间所用的阀门都是高压的，以闸板阀为主。

与采用权益集合法相比，采用购买法编制合并会计报表的特点是

下列哪项不是积证的特征

为确诊，下列哪项检查最有价值在该患者进行结核菌试验，预计可能出现下列不同情况，哪一项解释是错误的

下列选项中，不属于瘢痕性类天疱疮的临床表现的是

下列选项中，在开户单位支付给个人的款项超过使用现金限额的部分，可以不用支票或者银行本票支付的是()。

下列证据中属于物证的是哪一项?()

下列对素质教育的理解，存在片面性的是()。(2013年下半年真题)

计算基于无红利支付股票的欧式看跌期权的价格，其中执行价格为50美元，现价为50美元，有效期三个月，无风险年收益率为10%，年波动率为30%。若在两个月后预期支付红利为1.5美元，又如何计算?