下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

admin2016-01-11 10

问题下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

选项 A、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
B、商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
C、商业银行无需为理财计划制作明细记录
D、商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E、客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

答案A,B,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的；商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录，因此C选项说法错误。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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