内部欺诈是指( )。

admin2018-08-27 21

问题内部欺诈是指( )。

选项 A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

答案B

解析欺诈即有欺骗、诈取的意思，四个选项都是造成操作风险的人员因素，只有B项内容有欺诈的行为。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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内部欺诈是指( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中信贷资产实际计提准备不包括()。

某项头寸的累计损失达到或接近()限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或将其变现。

按照我国银监会的规定，下列()不包括在附属资本中。

商业银行经营管理的“三性原则”不包括()。

在操作实践中，预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为()。

商业银行面对信息技术基础设施严重受损以致影响正常业务运行的风险。不可以通过()来进行操作风险缓释。

下列关于单一货币敞口头寸的计算公式正确的有()。

内部欺诈是指()。

商业银行操作风险的外部欺诈示例包括()。

外部人员的故意欺诈属于()风险。

福尔马林液的有效成分是()。

男性，40岁，类风湿关节炎患者，应用非缁体类抗炎药，其作用机制是

具有清泻肝胆实火，清利肝经湿热功效的代表方是

FIDIC施工合同条件中，业主支付预付款是为了帮助承包商解决(　　)时的资金短缺，从未来的工程款中提前支付的一笔款项。

()在施工时的温度，均不应低于5℃。

适用定额税率的应税凭证按件贴花，固定税额为（）。

股份有限公司董事的忠实义务具体包括以下类型()。

当x＞0时，证明：

内部欺诈是指( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中信贷资产实际计提准备不包括()。

某项头寸的累计损失达到或接近()限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或将其变现。

按照我国银监会的规定，下列()不包括在附属资本中。

商业银行经营管理的“三性原则”不包括()。

在操作实践中，预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为()。

商业银行面对信息技术基础设施严重受损以致影响正常业务运行的风险。不可以通过()来进行操作风险缓释。

下列关于单一货币敞口头寸的计算公式正确的有()。

内部欺诈是指()。

商业银行操作风险的外部欺诈示例包括()。

外部人员的故意欺诈属于()风险。

福尔马林液的有效成分是()。

男性，40岁，类风湿关节炎患者，应用非缁体类抗炎药，其作用机制是

具有清泻肝胆实火，清利肝经湿热功效的代表方是

FIDIC施工合同条件中，业主支付预付款是为了帮助承包商解决( )时的资金短缺，从未来的工程款中提前支付的一笔款项。

()在施工时的温度，均不应低于5℃。

适用定额税率的应税凭证按件贴花，固定税额为（）。

股份有限公司董事的忠实义务具体包括以下类型()。

当x＞0时，证明：

FIDIC施工合同条件中，业主支付预付款是为了帮助承包商解决(　　)时的资金短缺，从未来的工程款中提前支付的一笔款项。