首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
内部欺诈是指( )。
内部欺诈是指( )。
admin
2018-08-27
18
问题
内部欺诈是指( )。
选项
A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
答案
B
解析
欺诈即有欺骗、诈取的意思,四个选项都是造成操作风险的人员因素,只有B项内容有欺诈的行为。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/DRHM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
如果一家商业银行的贷款平均额为600亿元,存款平均额为800亿元,核心存款平均额为300亿元,流动性资产为100亿元,那么该银行的融资需求等于()亿元。
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中信贷资产实际计提准备不包括()。
银行的流动性风险与()没有关系。
用DA表示总资产的加权平均久期,VA表示总资产的初始值,R为市场利率,当市场利率变动△R时,资产的变化可表示为()。
在信息载入的过程中,一个重要的前提是风险管理单位避险深入理解输入数据信息和风险计量过程之间的()。
()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感,往往被看做是核心存款的重要组成部分。
目前对操作风险进行评估的要素主要包括()。
担保是商业银行控制信用风险的主要方式之一,其形式主要包括()。
《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级、评分的验证提出了许多要求,包括()。
利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值。当收益率曲线变陡时,10年期政府债券多头头寸的经济价值会()。
随机试题
患者常在劳累之后低热,伴有头晕乏力,气短懒言,食少纳呆,大便溏薄,舌淡苔白,脉弱。其治法是()
Th2细胞产生的细胞因子是
A、炒黄法B、炒焦法C、炒炭法D、麸炒法E、米炒法蒲黄的炮制宜采用()
刑法的目的包括:
为提供城市发展的良好环境,保障城市安全,城市综合防灾减灾规划应遵循的原则包括()
下列关于银行资产负债利率风险的说法,不正确的是()。
自2012年2月以来,中国足坛反赌扫黑系列案件迎来一审公开宣判。昔日足球场上风光无限的“金哨”“银哨”和部分前足协官员为了个人经济利益而操纵了诸多影响较大的消极比赛、踢假球等道德失范的事件,使其锒铛入狱。这个案例使我们认识到政府在职业道德建设过程中发挥着重
现代教育是以_______为基础,以现代社会生活和科学技术为教育内容,以现代技术为教育手段。
邓小平理论形成体系的标志是
“GlobalizationandEducationalChange”GEC692NewCode:(21)Aims—Analysisofeducationalpoodlesarisingfromglobal
最新回复
(
0
)