2. 财经
  3. 家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。 一、案例成员 四、保险状况

家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。 一、案例成员 四、保险状况

admin2009-11-26  75
问题 家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。
一、案例成员

四、保险状况
1．刘先生夫妇除单位购买有社会保险外，没有购买任何商业保险；
2．刘先生父母均已退休，身体状况良好。父母退休前均在政府部门工作，退休后的退休金收入稳定，医疗保障齐；
3．任女士父母也已经退休，有稳定的退休金和一定的医疗保障，父亲身体健康，但任女士的母亲患有糖尿病。
五、理财目标
1．计划两年后要小孩，希望不因养育小孩和供小孩教育的支出影响家庭现有的生活水平，有充足的教育基金；
2．希望任女士母亲的病能够得到尽可能充足的保障；
3．刘先生感觉工作繁忙，生活质量不高，希望能够在50岁时提前退休，退休后能够保持现有生活水平。
六、假设条件
假设年通货膨胀率为3%；工资增长率为3%；刘先生每年获得设计费收入的可能性为50%。
退休计划的筹资方法是影响理财规划的重要因素，主要的筹资方法不包括(　　)。
选项 A、储蓄法
B、趸缴法
C、可变供款额法
D、薪酬比例法
答案C
解析 退休计划的筹资方法是影响其理财规划的重要因素，主要的筹资方法包括：薪酬比例法、固定供款额法、储蓄法、趸缴法等。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/EFur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)