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理财规划中,________是理财规划的起点,________是研究风险转移的问题,________是讨论客户资产保值增值的问题。( )
理财规划中,________是理财规划的起点,________是研究风险转移的问题,________是讨论客户资产保值增值的问题。( )
admin
2023-03-03
37
问题
理财规划中,________是理财规划的起点,________是研究风险转移的问题,________是讨论客户资产保值增值的问题。( )
选项
A、人生事件规划;税收规划;现金消费及债务管理
B、人生事件规划;保险规划;税收规划
C、现金、消费及债务管理;投资规划;税收规划
D、现金、消费及债务管理;保险规划;投资规划
答案
D
解析
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题,是做理财规划的起点;保险规划是研究风险转移的问题;税收规划是减少客户支出的问题;人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题;投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。
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证券投资顾问业务
证券专项业务类资格
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