在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

admin2017-09-16 34

问题在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

选项 A、重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50％以上的变动情况
B、对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C、充分利用已有的内外部信息系统
D、使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致

答案C

解析在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到：①充分利用已有的内外部信息系统。②与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料。③识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产10％以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。⑤在定期识别期间，集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动，导致其与集团的关系发生变化，成员行应及时将有关材料上报牵头行，牵头行汇总有关信息后报管辖行，管辖行做出识别判断后，决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外，并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是(　　　)。

CreditMonitor的核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，这一模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。

在商业银行的经营过程中，资本金水平较高的商业银行，风险承担能力就越大。()

担保是指为维护债权人和其他当事人的合法权益，提高贷款偿还的可能性，降低商业银行资金损失的风险，由借款人或第三方对贷款本息的偿还或其他授信产品提供的一种附加保障。它的主要方式有()。

商业银行发布风险分析信息报告分为()。

(　　　)限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

A，B两种债券为3年期债券，每年付息，永不偿付年金，债券A的票面利率为6%，债券B的票面利率为10%，若他们的到期收益率均等于市场利率，则()。

风险指标的选择应该遵循三项原则：前瞻性、风险敏感性、能满足使用者的需要。(　　　)

在表外项目的处理中，与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证，信用转换系数为50%。()

商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行()。

A、Inatravelagency.B、Inabank.C、Inahotel.D、Inashop.A

河漫滩是洪水期：

因建设或者其他特殊需要临时占用城市绿化用地，须经城市人民政府()同意，并按照有关规定办理临时用地手续。

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是(　　)。

理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此，需要理财师具有()的特征。

国内不流通金币的货币制度有()。

()应该是高效率和高附加值的服务。

1911年10月，辛亥革命爆发，1912年元月，中华民国宣告成立。（）

智力激励法：又称集思广益法、头脑风暴法，以小组讨论会形式产生创造性设想的一种集体创造方法。根据上述定义，下列属于智力激励法的是()。

在VisualFoxPro中，菜单程序文件的默认扩展名是()。

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CreditMonitor的核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，这一模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。

在商业银行的经营过程中，资本金水平较高的商业银行，风险承担能力就越大。()

担保是指为维护债权人和其他当事人的合法权益，提高贷款偿还的可能性，降低商业银行资金损失的风险，由借款人或第三方对贷款本息的偿还或其他授信产品提供的一种附加保障。它的主要方式有()。

商业银行发布风险分析信息报告分为()。

( )限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

A，B两种债券为3年期债券，每年付息，永不偿付年金，债券A的票面利率为6%，债券B的票面利率为10%，若他们的到期收益率均等于市场利率，则()。

风险指标的选择应该遵循三项原则：前瞻性、风险敏感性、能满足使用者的需要。( )

在表外项目的处理中，与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证，信用转换系数为50%。()

商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行()。

A、Inatravelagency.B、Inabank.C、Inahotel.D、Inashop.A

河漫滩是洪水期：

因建设或者其他特殊需要临时占用城市绿化用地，须经城市人民政府()同意，并按照有关规定办理临时用地手续。

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()应该是高效率和高附加值的服务。

1911年10月，辛亥革命爆发，1912年元月，中华民国宣告成立。（）

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(　　　)限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

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理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是(　　)。