在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

admin2017-09-16 65

问题在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

选项 A、重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50％以上的变动情况
B、对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C、充分利用已有的内外部信息系统
D、使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致

答案C

解析在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到：①充分利用已有的内外部信息系统。②与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料。③识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产10％以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。⑤在定期识别期间，集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动，导致其与集团的关系发生变化，成员行应及时将有关材料上报牵头行，牵头行汇总有关信息后报管辖行，管辖行做出识别判断后，决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外，并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于战略风险评估的说法，不正确的是(　　　)。

一般而言，国别限额的大小与国家风险程度成正向变动。()

管理流程不清晰属于内部流程因素中的(　　　)。

风险管理的最基本要求是(　　　)。

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于(　　　)。

()的存款通常不够稳定，对商业银行的流动性影响较大。

可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是()。

《巴塞尔新资本协议》关于全面信息披露理念的表述，下面选项中不正确的是(　　　)。

中国人民银行从2004年开始实行差别存款准备金率及再贷款浮息制度，这样做是为了()。

商业银行通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行()。

目前应如何提高我国中小学教师的地位?

买卖合同发生的所有权转移，是以法律行为取得物权；以赠与获得所有权的，亦同。()

建设单位因施工单位在履行施工合同中存在违约行为对其提起诉讼，并准备申请对工程进行质量鉴定，则鉴定申请应在()提出。

发行人推销证券的方法包括：招标发行、包销、自销。(　　)

所谓(　　)是经过长时间的积累形成了某种相对固定的思考和行为模式，行动发出已经不需要经过大脑思考，而是按照既有的模式发出行动。

教师高度赞誉某生的助人为乐的行为，随后班级出现更多的互助现象，这是一种()。

我国公司法规定的公司形式为：有限责任公司和股份有限公司。()

用中子轰击铀核时出现原子核的裂变，并放出新的()的现象，称核裂变反应。

ShouldPrivateCarOwnersbeTaxedforPollution?1．为防止环境污染，有人提议对私家车征税2．我对此的看法

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

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初级银行业专业人员职业资格

下列关于战略风险评估的说法，不正确的是( )。

一般而言，国别限额的大小与国家风险程度成正向变动。()

管理流程不清晰属于内部流程因素中的( )。

风险管理的最基本要求是( )。

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于( )。

()的存款通常不够稳定，对商业银行的流动性影响较大。

可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是()。

《巴塞尔新资本协议》关于全面信息披露理念的表述，下面选项中不正确的是( )。

中国人民银行从2004年开始实行差别存款准备金率及再贷款浮息制度，这样做是为了()。

商业银行通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行()。

目前应如何提高我国中小学教师的地位?

买卖合同发生的所有权转移，是以法律行为取得物权；以赠与获得所有权的，亦同。()

建设单位因施工单位在履行施工合同中存在违约行为对其提起诉讼，并准备申请对工程进行质量鉴定，则鉴定申请应在()提出。

发行人推销证券的方法包括：招标发行、包销、自销。( )

所谓( )是经过长时间的积累形成了某种相对固定的思考和行为模式，行动发出已经不需要经过大脑思考，而是按照既有的模式发出行动。

教师高度赞誉某生的助人为乐的行为，随后班级出现更多的互助现象，这是一种()。

我国公司法规定的公司形式为：有限责任公司和股份有限公司。()

用中子轰击铀核时出现原子核的裂变，并放出新的()的现象，称核裂变反应。

ShouldPrivateCarOwnersbeTaxedforPollution?1．为防止环境污染，有人提议对私家车征税2．我对此的看法

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商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于(　　　)。

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发行人推销证券的方法包括：招标发行、包销、自销。(　　)

所谓(　　)是经过长时间的积累形成了某种相对固定的思考和行为模式，行动发出已经不需要经过大脑思考，而是按照既有的模式发出行动。