首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。
admin
2017-09-16
54
问题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。
选项
A、重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况
B、对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C、充分利用已有的内外部信息系统
D、使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致
答案
C
解析
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到:①充分利用已有的内外部信息系统。②与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料。③识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况,通过间接持股方式形成的关联关系,通过非股权投资方式形成的隐性关联关系,客户核心资产重大变动及其净资产10%以上的变动情况,客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况,客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。⑤在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动,导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息后报管辖行,管辖行做出识别判断后,决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外,并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/EoHM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
( )是银行券理论的核心。
当久期缺口为负值时,市场利率上升,银行净值将( );市场利率下降,银行净值将( )。
2002年10月,国内首个IT系统外包大单签订:高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说法,正确的有( )。
现实实践中,绝大多数商业银行的严重的流动性危机都源于()。
根据《中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知》中的贷款风险分类指导原则,借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款属于()。
在商业银行的经营过程中,资本金水平较高的商业银行,风险承担能力就越大。()
()就是通过对商业银行短期内的现金流入和现金流出的预测和分析,来评估商业银行的一个流动性状况。
在信用价差衍生产品的交易过程中,对于绝对差额而言,如果指定证券和无风险证券的差额减少时,商业银行的交易对方就()。
留置担保的范围包括()。
商业银行通过制定一系列制度、程序和方法,对风险进行()。
随机试题
DSS与MIS比较,其特点是
一淋巴瘤患者双侧颈部淋巴结肿大,胸、腹部CT检查提示左肺内有一直径3.5cm大小的结节影,无发热、盗汗及体重减轻,临床分期为_________期。
反映小儿体格发育状况最重要的指标是()
A.1周以内B.2周以内C.2周~2个月D.2个月以上E.半年以上迁延性腹泻病程为
男,25岁。头外伤昏迷5分钟后清醒,送医院途中再度陷入昏迷,伴呕吐。体检:浅昏迷,双侧瞳孔等大等圆,对光反射迟钝,左侧肢体肌力Ⅳ级,巴宾斯基征阳性。最可能的诊断是
工程量清单计价是指依据工程量清单和(),由市场竞争形成工程造价的计价模式与方法。
工程项目进度计划中资源优化的目的是为了寻求()。
《十一五规划纲要》主要()。
下列心理现象中,属于学习的是()。
生态系统是指由生物群落与无机环境构成的统一整体。生态系统的范围可大可小,相互交错,最大的生态系统是生物圈。生态系统是开放系统,为了维系自身的稳定,生态系统需要不断输入能量,否则就有崩溃的危险。下列各项中,构成生态系统的是()。
最新回复
(
0
)